WikiFX cảnh báo sàn Forex TriumphFX: Lừa đảo Ponzi, chiếm đoạt hơn 5 triệu USD

Lợi nhuận cao luôn là “chiếc mồi” hấp dẫn trong thế giới giao dịch trực tuyến, nhưng cũng là thứ dễ đưa nhà đầu tư vào bẫy lừa đảo. Một ví dụ điển hình là TriumphFX — sàn môi giới đã bị cáo buộc liên quan đến nhiều vụ gian lận và nhận cảnh báo từ cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia.

Bài viết này nhằm cảnh báo cộng đồng nhà đầu tư Việt Nam về những rủi ro tiềm ẩn từ TriumphFX, đặc biệt qua vụ việc nghiêm trọng tại Malaysia, đồng thời cung cấp thông tin giúp bạn nhận diện và phòng tránh các hình thức đầu tư lừa đảo tương tự.

Tổng quan về TriumphFX

TriumphFX, còn gọi là TRIUMPH INT. (SC) LIMITED, là một công ty đăng ký tại Seychelles, hoạt động từ 5–10 năm qua thông qua các trang web triumphfx.com và tfxi.com.

Theo dữ liệu của WikiFX, TriumphFX hiện đang hoạt động trái phép, với các giấy phép tại Vanuatu và Vương quốc Anh đã bị thu hồi. Công ty này hiện không chịu bất kỳ sự quản lý nào, và mức độ rủi ro được xếp ở mức cao nhất: 10/10 — một cảnh báo nghiêm trọng đối với nhà đầu tư.

Thông tin công ty

Dưới đây là tóm tắt thông tin về TriumphFX từ WikiFX:

Đánh giá thực tế từ người dùng

Các đánh giá người dùng trên WikiFX cho thấy TriumphFX nhận phần lớn phản hồi tiêu cực. Trong tổng số 30 đánh giá, có tới 29 trường hợp là khiếu nại, với các vấn đề phổ biến như:

- Không thể rút tiền,

- Tài khoản bị đóng bất thường,

- Và cáo buộc lừa đảo.

Một người dùng cho biết đã bị mất gần 5.000 USD, trong khi một người khác thẳng thắn gọi TriumphFX là một “mô hình Ponzi trá hình.”

Vụ lừa đảo tại Malaysia

Một trong những vụ việc nghiêm trọng nhất liên quan đến TriumphFX xảy ra tại Malaysia, nơi các cơ quan chức năng cho biết hơn 24.813.086,47 RM (tương đương 5,3 triệu USD) đã bị chiếm đoạt thông qua một dự án đầu tư lừa đảo do công ty này điều hành. Theo báo cáo từ Cục Điều tra Tội phạm Thương mại Liên bang (CCID), cơ quan này đã nhận được 80 đơn tố cáo liên quan đến TriumphFX. Cuộc điều tra cho thấy dự án lừa đảo này đã hoạt động từ tháng 9/2019, dụ dỗ nhà đầu tư thông qua các buổi họp trên Zoom, hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng từ 4% đến 7%, thậm chí có dự án cam kết sinh lời chỉ sau 3 giờ đầu tư.

Năm người đã bị bắt liên quan đến vụ lừa đảo này. Những người này ở độ tuổi 30 và bị bắt vào cuối năm ngoái và đầu năm nay. Giám đốc CCID Bukit Aman, Datuk Seri Ramli Mohamed Yoosuf, cho biết cảnh sát đang theo dõi kẻ chủ mưu đằng sau tổ chức này. Ông nhấn mạnh rằng không nên có nghi ngờ về việc cảnh sát không điều tra, vì hồ sơ điều tra đang được hoàn thiện và các hành động đã được thực hiện.

Nhà đầu tư có thể tải xuống một ứng dụng để theo dõi đầu tư của họ, nhưng không thể rút tiền. Các vấn đề bắt đầu nổi lên khi công ty chuyển sang đầu tư tiền điện tử mà không có sự đồng ý của nhà đầu tư.

Trước quy mô nghiêm trọng của vụ việc, chính quyền Malaysia đã khởi tố 10 vụ án đối với các cá nhân cấp cao của TriumphFX, với khung hình phạt từ 1 đến 10 năm tù, cùng các hình thức phạt tiền và răn đe. Ngoài ra, từ đầu năm 2024 đến nay, các nền tảng sao chép giao dịch (copy trading) của TriumphFX tiếp tục gây thiệt hại thêm 243.376,90 RM, với 23 cuộc điều tra mới được mở. Malaysia đã đưa TriumphFX vào danh sách cảnh báo từ năm 2020, và Singapore cũng phát hành cảnh báo chính thức từ Cơ quan Quản lý Tiền tệ (MAS) vào năm 2021.

Cảnh báo từ các cơ quan quản lý quốc tế

TriumphFX đã bị nhiều cơ quan quản lý trên thế giới cảnh báo. Dưới đây là các cảnh báo chính:

Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính New Zealand (FMA) đã xác nhận rằng TriumphFX không được đăng ký hoặc quản lý với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài chính tại New Zealand. Điều này đồng nghĩa với việc công ty hoạt động tại quốc gia này một cách trái phép, không chịu bất kỳ sự giám sát nào từ cơ quan chức năng.

Trong khi đó, tại châu Âu, Cơ quan Quản lý Tài chính Cyprus (CySEC) đã có hành động mạnh mẽ khi tạm đình chỉ quyền hạn của cổ đông lớn nhất Chong Chun Hseung vào tháng 12/2023. Quyết định đình chỉ này sau đó đã được gia hạn thêm 6 tháng, phản ánh mối lo ngại nghiêm trọng từ các cơ quan quản lý quốc tế đối với cách thức hoạt động và quản trị của TriumphFX.

Lời khuyên cho nhà đầu tư

Với những nguy cơ rõ ràng từ TriumphFX, điều quan trọng là nhà đầu tư, đặc biệt tại Việt Nam, cần thực hiện các bước để bảo vệ mình khỏi các phương án lừa đảo tương tự. Dưới đây là một số mẹo hữu ích:

1. Kiểm tra tình trạng pháp lý: Luôn xác minh xem một sàn môi giới có được quản lý bởi một cơ quan tài chính uy tín hay không.
2. Nghiên cứu đánh giá thực tế: Tìm kiếm phản hồi từ người dùng trên các nền tảng đáng tin cậy như WikiFX. Hãy cảnh giác với các công ty có nhiều đánh giá tiêu cực hoặc thiếu minh bạch.
3. Cẩn thận với lợi nhuận cao: Các lời hứa về lợi nhuận cao và chắc chắn thường là dấu hiệu của một dự án lừa đảo. Các khoản đầu tư hợp pháp luôn đi kèm với rủi ro, và lợi nhuận không bao giờ được đảm bảo.
4. Đảm bảo quy trình rút tiền: Đảm bảo rằng công ty có quy trình rút tiền rõ ràng và đáng tin cậy. Khó khăn trong việc rút tiền là một khiếu nại phổ biến trong các phương án lừa đảo.

Kết luận

TriumphFX là minh chứng rõ ràng cho những rủi ro tiềm ẩn từ các sàn môi giới không được quản lý và có dấu hiệu lừa đảo. Những thiệt hại tài chính nghiêm trọng tại Malaysia, cùng hàng loạt cảnh báo từ các cơ quan quản lý quốc tế, cho thấy mức độ nguy hiểm khi đầu tư mà thiếu kiểm chứng thông tin.

Trước bất kỳ cơ hội đầu tư nào, nhà đầu tư cần chủ động kiểm tra tính pháp lý và mức độ minh bạch của sàn môi giới. Việc tìm hiểu kỹ lưỡng và duy trì sự cảnh giác là yếu tố then chốt giúp tránh khỏi các chiêu trò lừa đảo tinh vi. Hãy luôn đặt sự an toàn và hợp pháp lên hàng đầu khi lựa chọn nền tảng giao dịch — bởi đó chính là bước đầu tiên để bảo vệ tài sản của bạn.

Truy cập WikiFX để tra cứu giấy phép sàn môi giới, độ uy tín và đánh giá từ người dùng thực tế – một công cụ không thể thiếu trước khi bạn đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.