Financial Conduct Authority

từ tháng 5 năm 2008 đến tháng 11 năm 2012, Invesco vĩnh viễn không tuân thủ các giới hạn đầu tư được thiết kế để bảo vệ người tiêu dùng bằng cách hạn chế rủi ro của họ. mức độ thiệt hại này là 5 triệu bảng Anh và tiền bồi thường nhanh chóng đã được trả cho các quỹ. Tuy nhiên, những tổn thất này có thể lớn hơn. Ngoài ra, công ty đã không thông báo rõ ràng cho các nhà đầu tư hoặc giải thích những rủi ro liên quan khi sử dụng các công cụ phái sinh dẫn đến đòn bẩy vào quỹ, mặc dù công ty được phép sử dụng các công cụ phái sinh theo cách này. Invesco thường xuyên hành động nhanh chóng để cải thiện các hệ thống và kiểm soát của nó và để khắc phục các vấn đề được xác định bởi fca. "với tư cách là một cơ quan quản lý hướng tới tương lai, fca thực hiện hành động khi chúng tôi nhận thấy rủi ro đối với người tiêu dùng, không chỉ sau khi họ bị thua lỗ. trong trường hợp này là các nhà đầu tư thuộc mọi quy mô đáng tin cậy Invesco vĩnh viễn để quản lý tiền của họ. họ đã đăng ký với một mức độ rủi ro nhất định nhưng chúng tôi nhận thấy Invesco Các hành động của vĩnh viễn trái ngược với kỳ vọng hợp lý của các nhà đầu tư. " Invesco vĩnh viễn là nhà quản lý đầu tư bán lẻ lớn nhất ở Anh. các nhà đầu tư đặt khoảng 47 tỷ bảng Anh vào Invesco các quỹ có thương hiệu vĩnh viễn, phần lớn trong số đó được đầu tư bởi người tiêu dùng bán lẻ. fca đã tìm thấy điều đó Invesco vĩnh viễn: đã phá vỡ các quy tắc của fca được thiết kế để hạn chế rủi ro cho các nhà đầu tư trong 33 lần, những vi phạm này đã xảy ra trên 15 Invesco phạm vi quỹ có thương hiệu vĩnh viễn đại diện cho hơn 70% tài sản được quản lý; đã không trao đổi rõ ràng hoặc công bằng với các nhà đầu tư của mình do không tiết lộ việc sử dụng các công cụ phái sinh trong các bản cáo bạch đơn giản hóa có liên quan và mô tả không chính xác tác động của việc sử dụng các công cụ phái sinh trong các tài liệu thông tin về nhà đầu tư quan trọng được tạo ra vào năm 2012; không ghi lại các giao dịch đúng hạn, có nghĩa là tiền có thể đã bị định giá sai; và không theo dõi được liệu các giao dịch có được phân bổ công bằng giữa các quỹ hay không, tạo ra rủi ro rằng một số quỹ có thể bị thiệt thòi. fca có mục tiêu đảm bảo rằng người tiêu dùng được bảo vệ một cách thích hợp. Invesco vĩnh viễn đồng ý giải quyết ở giai đoạn đầu, đủ điều kiện để được giảm 30% tiền phạt của họ. nếu không có điều này, tiền phạt sẽ là £ 26,632,900.