Financial Services Agency

Ngày 16 tháng 9 năm 2010 Cơ quan Dịch vụ Tài chính Tokai Tokyo Về xử lý hành chính đối với công ty cổ phần Tokai Tokyo Theo kết quả kiểm tra của Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch đối với công ty chứng khoán (sau đây gọi là "công ty của chúng tôi"), đã phát hiện ra rằng các vi phạm pháp luật và quy định sau đây đã được đề xuất. Trong quá trình kiểm tra tại chỗ tại công ty của chúng tôi, để đáp lại yêu cầu của khách hàng đối với công ty của chúng tôi, một nhân viên bán hàng của công ty chúng tôi đã liên tục bồi thường tổn thất và đảm bảo lợi nhuận cho một khách hàng cụ thể trong hơn 10 năm, và sau đó, bao che quỹ Phát hiện nghi án bán khống tài sản của khách hàng và rút tiền mặt trái phép. Công ty hiện đang tiến hành một cuộc điều tra nội bộ về toàn bộ chi tiết của vấn đề và các sự kiện sau đây đã được tìm thấy trong cuộc kiểm tra lần này do xác minh hệ thống của Công ty để ngăn ngừa sự cố sản phẩm tài chính, v.v. (1) Chức năng kiểm tra hành vi gian lận và những bất thường trong tài sản của khách hàng được hình thức hóa và hời hợt, bị rút tiền hàng trăm lần từ các máy gửi, rút tiền tự động (gọi tắt là “atm”) được lắp đặt tại các ngân hàng, v.v., tổng cộng khoảng 630 máy triệu yên. Hầu hết các khoản rút tiền được lặp đi lặp lại với số tiền rút hàng ngày là 999.000 yên, đây là giới hạn rút tiền hàng ngày từ máy ATM và làm giảm đáng kể tài sản của khách hàng trong một khoảng thời gian ngắn. Ngoài ra, từ tháng 10 năm 2007 đến tháng 5 năm 2010, từ tháng 10 năm 2007 đến tháng 5 năm 2010, nhân viên bán hàng đã kiếm được tổng cộng khoảng 100 triệu yên từ atm khoảng 1.000 lần vào tài khoản của một khách hàng nói rằng anh ta đã cung cấp bảo đảm lợi nhuận, v.v. Tôi gửi tiền yên. Hầu hết các khoản tiền gửi được thực hiện nhiều lần trong ngày, giới hạn 100.000 yên cho một lần gửi từ ATM và 35 lần một ngày, 3,5 triệu yên cho nhiều ngày. không tiến hành bất kỳ cuộc điều tra cụ thể nào. ○ Đối với khách hàng do nhân viên kinh doanh phụ trách, các vấn đề như doanh thu ngắn hạn, số dư giao dịch sụt giảm đáng kể, khách hàng ở xa, v.v.. thường được chỉ ra trong hệ thống chú ý, kiểm tra nội bộ để trích xuất khách hàng có giao dịch nên được theo dõi chặt chẽ. có Đặc biệt, khi xác minh thời điểm một tài khoản đáng chú ý được chỉ ra, người quản lý kiểm soát nội bộ nhận thấy rằng a. (a) Họ thường chỉ ra các vấn đề như thời gian làm việc lâu dài tại chi nhánh và mối quan hệ lâu dài với khách hàng mà họ phụ trách, nhưng không cuộc điều tra cụ thể đã được tiến hành. (2) Không xây dựng đầy đủ các biện pháp để ngăn ngừa sự tái diễn của các sự cố sản phẩm tài chính, v.v. Tương đương với việc sa thải được phát hiện tại Công ty trong thời kỳ kiểm tra (03/11/2007 đến 14/05/2010) Đối với các sự cố sản phẩm tài chính, v.v., sự tái diễn nhất định các biện pháp ngăn chặn được thực hiện đối với các trường hợp liên quan đến giao dịch trái phép. Tuy nhiên, cũng có những trường hợp hành vi bất hợp pháp ác ý như bồi thường thiệt hại phải mất một thời gian dài mới được phát hiện. ・Tôi đã không củng cố nó. ○Công ty đã thiết lập một chuỗi công việc trong đó nhân viên không được chuyển từ chi nhánh đang tuyển dụng hoặc phạm vi chuyển được giới hạn trong một khu vực nhất định. Theo hệ thống này, nhân viên thường làm việc tại cùng một văn phòng kinh doanh trong một thời gian dài và ngoài việc duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng, từ góc độ ngăn ngừa tai nạn sản phẩm tài chính, v.v., cơ hội xác minh chi tiết kinh doanh bị hạn chế .Đó là một điều. Trong khoảng thời gian được kiểm tra này, đã xảy ra các sự cố liên quan đến các sản phẩm tài chính liên quan đến ngành nghề nêu trên đã được tuyển dụng tại cùng một chi nhánh trong một thời gian dài và nhân viên bán hàng a cũng đã được tuyển dụng tại cùng một chi nhánh trong một thời gian dài. thời gian dài như một phần của dòng công việc trên. Về vấn đề này, Công ty chưa có biện pháp phòng ngừa rủi ro gian lận liên quan đến thời gian làm việc dài hạn của nhân viên, chẳng hạn như không thực hiện giám sát chặt chẽ đối với những nhân viên đã từng kinh doanh cùng ngành hàng hoặc từng làm việc tại cùng phòng kinh doanh trong thời gian dài. một thời gian dài. Tình trạng của hệ thống phòng ngừa tai nạn công cụ tài chính tại Công ty phải được cải thiện vì lợi ích công cộng và bảo vệ các nhà đầu tư đối với hoạt động kinh doanh và tình trạng tài sản của các nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính được quy định tại Điều 51 của Đạo luật trao đổi và công cụ tài chính. được công nhận là có thể áp dụng trong những tình huống nhất định. Dựa trên những điều trên, các hành động hành chính sau đây đã được thực hiện đối với công ty của chúng tôi ngày hôm nay. ○ Lệnh cải tiến kinh doanh dựa trên Điều 51 của Luật Giao dịch và Công cụ Tài chính (1) Đưa ra lời giải thích phù hợp cho khách hàng bị ảnh hưởng bởi vụ bê bối này và thực hiện mọi biện pháp có thể để đối phó với khách hàng. (2) Dựa trên kết quả của Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch, chúng tôi sẽ điều tra nguyên nhân cốt lõi của vấn đề này, tóm tắt vấn đề, đồng thời tăng cường và củng cố hệ thống quản lý kinh doanh và hệ thống kiểm soát nội bộ từ các góc độ sau. ○ Để ngăn chặn những vụ bê bối tương tự, dưới sự lãnh đạo của đội ngũ quản lý, chúng tôi sẽ xác minh tình trạng của hệ thống quản lý kinh doanh và hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm tra những biến động bất thường về tài sản của khách hàng và thực hiện kiểm tra và cân đối lẫn nhau hàng ngày tại các chi nhánh. quyết liệt các biện pháp ngăn chặn tái diễn, trong đó có việc kiện toàn, rà soát hệ thống quản lý nhân sự. ○ Nhằm đảm bảo hiệu quả của các hoạt động kinh doanh phù hợp, phát triển các hệ thống cần thiết và tiến hành đào tạo, v.v. cho cán bộ và nhân viên. ○ Làm rõ trách nhiệm về vấn đề này nằm ở đâu. ○Về vấn đề trên, vui lòng báo cáo cho FSA bằng văn bản trước ngày 14 tháng 10 năm 2010 (thứ Năm) về phản hồi và tình trạng thực hiện.