网络投资诈骗猖獗：大马企业主误入高回报陷阱，痛失180万令吉

案件回顾：诈骗手法层层递进

受害者最初在社交媒体平台接触到一则“短期高收益投资”广告，宣称“低风险、月回报率20%”。在点击链接后，受害者被引导至一个看似专业的投资平台，并配有“24小时客服”以增强可信度。

诈骗过程可分为三个阶段：

• 诱饵期：受害者小额试水，初期成功提现，建立信任。
• 加码期：诈骗者以“限时优惠”“VIP通道”等话术，诱导受害者加大投资。
• 收割期：当受害者试图提现时，平台以“缴纳税费”“账户异常”等借口要求额外转账，最终失联。

该受害者前后共转账 17次，涉及多个不同银行账户，直至察觉受骗才报警。

诈骗模式分析：为何屡屡得手?

根据马来西亚警方及金融监管机构（SC）的调查，此类骗局通常具备以下特征：

• 伪造专业形象

  仿造合法投资平台界面，甚至伪造监管牌照信息。

  提供虚假“成功案例”及“实时收益数据”以迷惑受害者。

• 利用人性弱点

  贪婪心理：承诺不合理的回报率（如月收益10%-30%）。

  紧迫感操控：制造“名额有限”“最后机会”等话术，迫使受害者快速决策。

• 资金流向异常

  要求汇款至个人银行账户，而非公司对公账户。

  使用“钱骡”（Mule Account）分散资金，增加追查难度。

如何防范网络投资诈骗?

• 警惕异常收益承诺

  若回报率远高于市场水平（如马来西亚合法基金平均年回报4%-6%），极可能是骗局。

• 拒绝非正规支付方式

  合法投资机构不会要求向个人账户汇款，或使用加密货币支付。

• 善用防诈骗工具

  专业工具助力风险防控

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马来西亚诈骗案件趋势

根据马来西亚皇家警察（PDRM）数据：

• 2023年投资诈骗案同比增长45%，涉案金额超 5亿令吉。
• 70%的诈骗网站存活期不足30天，采用“快闪”模式逃避执法。

网络投资诈骗手法不断翻新，但核心逻辑不变——利用人性弱点套取资金。投资者务必保持理性，遵循“不轻信、不贪心、不冲动”原则，避免成为下一个受害者。