Global DTT钱包付不出钱 出金先拖延三个月 FCA出手实施限制

巴菲特那句“只有潮水退去，才知道谁在裸泳”，放在 DTT 身上真是再贴切不过。

一个打着 FCA 顶级监管旗号的老牌汇商，结果文件一摊开，居然只有 11 个客户，账户总资金合计3万美元左右，就这还要挪用客户资金。

一位香港用户2月份入金2000美元在Global DTT平台交易，但出金一拖再拖，客服竟然称平台钱包付不出钱。发邮件催“我的提款申请已超过 120 天仍未到账，恳请尽快回复。” 但收到平台邮件称“您的请求正在排队处理中”。

另一位用户IdraKing今年2月在Global DTT存入了 500 美元，盈利了 200 美元，但出金遭拒。随后收到邮件称“您的账户目前正接受合规审查，以防可能产生的任何后续罚款。这一过程可能需要长达 90 天的时间，在此期间将会做出决定，是将原款退还给原付款人，还是对账户进行处罚。”

先对账户审查三个月，期间账户封禁，可能还要罚款，至于平台宣传的【涉嫌违反“DTT 执行条件”】，该汇友特意查看了相关条款，发现平台的执行条件内容模糊，这赋予他们随意声称违规的自由。

该用户等了好多天仍未任何回复，“我理解，盈利的交易者对经纪商来说可能并不理想，但扣留初始存款已经越界构成欺诈。”

Global DTT 旗下运营多个品牌，曾一度持有英国 FCA 监管牌照。然而，区区 2000 美元的客户本金出金竟然如此艰难?无论是以“客户违规”为由，还是以“钱包付不出钱”为借口，平台往往先拖延三个月再说。深入调查后发现，这并非个案，而是因为当前Global DTT仍深陷危机当中。

FCA 已决定对Direct Trading Technologies UK Ltd实施限制

今年2月5日英国FCA发布“首次监管通告（FIRST SUPERVISORY NOTICE）”，FCA对Direct Trading Technologies UK Ltd实施业务限制，禁止其开展任何受监管活动并冻结其资产。

FCA认为DTT存在的主要违规事项：

1.会计与文件造假嫌疑：Direct Trading Technologies UK Ltd向审计师提供的文件被怀疑伪造。

2.客户资金管理违规：客户资金账户出现 约 £179,000 缺口；公司未能及时发现或补足，违反 CASS 7.15.29R（客户资金短缺必须当日补足）；内部对账和资金管理流程严重不足。

3.向监管机构和审计师提供误导信息：向 FCA 提交的客户名单与后续“解释”不一致，疑似隐瞒客户信息。向审计师提供的文件和解释前后矛盾，甚至可能伪造。

其它违规还有内部治理与监督失效；高级管理人员（SMF）直接批准可疑付款；可疑交易（如 Company B 付款）可能涉及洗钱或资金转移；缺乏有效的反金融犯罪控制措施。

DIRECT网站首页公告更简单直白，具体要求“未经 FCA 同意，公司不得处置、提取、转移、处理或贬损任何资产或客户资金的价值。投资者只能在2025年4月3日之前平仓，并且提现功能可能会暂时受到影响。2025年4月4日之后，本公司将不再被授权开展受监管活动。”

FCA通常会先采取紧急保护措施（冻结资金、限制业务），以防止客户资金进一步受损。后续如果调查确认存在 严重违规、虚假陈述或金融犯罪，FCA可能会在 最终决定中追加 罚款、个人禁令或刑事移交。

Direct TT UK品牌一堆问题

第一：拖延客户出金

Direct TT UK平台曾有FCA监管，当前无任何监管评分1.57。该平台就有一位用户刚好赶上监管限制，用户“摆烂”4月份在该平台出金拖延三个月仍未能到账，客服称要出本金也要等待三个月处理。

但该用户曝光时，已经过了限制期限。FCA要求“3月31日下午3:00前，所有根据TTCA持有的客户资金将退还到合规的客户资金账户”。平台不退还资金于是借口用户违规为由先审查账户3个月再说，这么看上面几位用户提款一直被拖着是不是就对上了。

第二：专业账户不提供负余额保护

Direct TT UK持有的是FCA机构外汇牌照（STP），受监管公司网站特别指出“仅供专业人士和机构客户使用。损失可能超过存款。专业账户不提供负余额保护。”

意味着普通散户原则上不能开户。但现实中，有些平台会让散户签个声明，把自己“升级”为专业客户，这样虽然能开户，但就失去了零售客户的保护，比如强制的杠杆限制、负余额保护和赔偿机制。如果散户被“包装”成专业客户开户，就等于放弃了保护，要自己承担更高风险。

（要被认定为专业客户，要满足FCA下面三个条件的至少两个：最近一年里，每季度平均做过 10 笔大额交易；投资组合（现金+金融资产）超过 50 万欧元；在金融行业工作过至少一年，并且岗位需要相关知识。）

第三：Direct TT UK客户极少

FCA《First Supervisory Notice》 文件显示。“截至2025年2月11日，Direct Trading Technologies UK Ltd 平台上仅有11位客户，总账户权益约30,956美元”

虽然有FCA牌照，但客户数量很少的平台，同样暗藏风险。因为投资者人数有限，单个客户几乎没有议价能力，遇到问题也难以形成合力维权。对平台来说，这样的小群体就像“试验场”，可以随意调整规则或费用，外界也不易察觉。一旦资金链紧张，更容易挪用客户资金，客户少意味着赔付压力低，平台随时可能选择退出，把风险转嫁给投资者。

外汇天眼实勘团队于2021年实地探访Direct TT UK位于英国的地址，发现不存在真实的展业场所。

瓦努阿图监管下的两个品牌DTT VAN LTD和Global DTT

DTT VAN LTD品牌名称即公司名称，曾用名DIRECT TRADING TECHNOLOGIES LTD于2017年2月14日在瓦努阿图注册成立，随后获得VFSC零售外汇牌照，2021 年 6 月更名为DTT VAN LTD。

Global DTT 的品牌评分仅为 1.56，其官网客户协议显示公司主体依然是瓦努阿图的 DTT VAN LTD。这意味着，尽管平台对外宣称拥有多地监管资质，但投资者实际能够依赖的监管保障，最终仍来自瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）。

VFSC的监管属于典型的离岸监管。这类牌照申请门槛低、费用少，很多外汇平台选择在当地注册，以获得一个“合法身份”。但对投资者来说，问题在于监管宽松：资金是否独立存放、交易是否公平，VFSC 并不会严格审查，也没有完善的赔偿机制。一旦平台出现问题，投资者维权难度大，资金安全缺乏保障。

如果不是被 FCA 点名通告，Global DTT 也许还能继续“风光”下去，但真正受害的始终是平台上的客户。哪怕头顶着 FCA 的监管光环，散户投资者却从未享受到零售客户应有的保护——强制杠杆限制、负余额保护和赔偿机制统统缺席。正应了那句老话：“只有当潮水退去，才知道谁在裸泳。”

一旦摘掉 FCA 的外衣，DTT 旗下的一系列品牌就像换了马甲的“黑平台”，毫无实质保障。即便 FCA 已经下达限制措施，仍有不少客户的账户开在非 FCA 监管的实体，提现依旧遥遥无期。