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ESMA发布针对在投资服务中使用人工智能公司的指导意见

欧洲证券和市场管理局(ESMA),欧盟的金融市场监管机构和监督机构,发布了一份声明,为在向零售客户提供投资服务时使用人工智能技术(AI)的公司提供初步指导。 尽管人工智能的普及仍处于初期阶段,且各公司和成员国的发展不均衡,但对公司行为和零售投资者保护的潜在影响可能是显著的。重要的是,公司决策仍然是管理机构的责任,无论这些决策是由人还是基于人工智能的工具做出的。为了确保符合《金融工具市场指令II》(MiFID II)的义务并保护投资者的利益,ESMA决定发布一份声明,向使用人工智能的投资公司提供一些初步指导,并强调始终优先考虑客户最佳利益的必要性。 在使用人工智能时,ESMA期望公司遵守相关的MiFID II要求,特别是在组织结构、业务行为以及履行为客户最佳利益行事的监管义务方面。 ESMA表示,尽管人工智能技术为公司和客户带来了潜在的好处,但它们也带来了固有的风险,例如: 1.算法偏见和数据质量问题; 2.公司员工的决策过程不透明; 3.公司和客户在决策中对人工智能的过度依赖; 4.与收集、存储和处理人工智能系统所需的大量数据相关的隐私和安全问题。 MiFID II规定的人工智能在投资公司中的潜在应用包括客户支持、欺诈检测、风险管理、合规性以及为公司提供投资建议和投资组合管理的支持。 ESMA和国家主管机构(NCAs)表示,他们将继续监控人工智能在投资服务中的使用情况以及相关的欧盟法律框架,以确定是否需要在这一领域采取进一步行动。

2024-05-31 17:33 香港

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美国证券交易委员会指控Tiger Wolf Capital通过庞氏骗局欺诈投资者

证券交易委员会(SEC)指控Frank Lynold Mercado及其控制的未注册咨询公司Tiger Wolf Capital, LLC,通过庞氏骗局欺诈了100多名投资者。 根据SEC的起诉书,从2019年8月到2023年2月,Mercado和Tiger Wolf进行未经注册的证券发行,从100多名个人投资者和咨询客户那里筹集了超过140万美元。 起诉书称,Tiger Wolf和Mercado虚假声称客户获得了“50%以上”的投资回报,并吹嘘其“对风险管理的坚定关注”。实际上,Mercado和Tiger Wolf并没有将大部分客户资金投资于Tiger Wolf的项目中,而是使用新投资者的资金向现有投资者支付款项。SEC还指控Mercado将投资者资金用于个人开支,并制作虚假的账户报表以制造利润的假象。 该起诉书于2024年5月30日在北卡罗来纳州西区的美国地方法院提起,指控Mercado和Tiger Wolf违反了《1933年证券法》第5(a)、5(c)和17(a)条,《1934年证券交易法》第10(b)条及其10b-5规则,以及《1940年投资顾问法》第206(1)、(2)和(4)条及其206(4)-8规则。 在未否认这些指控的情况下,Mercado和Tiger Wolf同意接受一项命令(需经法院批准),永久禁止他们违反被指控的规定,并同意支付待确定数额的非法所得、判前利息和民事罚款。Mercado还同意永久禁止担任上市公司的高管或董事,并同意永久禁止参与证券的发行、购买、要约或出售,除非是在他个人账户中。

2024-05-31 17:31 香港

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隔壁老杨:2024.5月盈亏记录

前些天朋友被裁员了,然后新的公司面试完,工资只能给到10k出头,15k都给不到,要知道之前被裁的公司可是给到了30k,这一对比,落差感真的大。并且可能还存在加班加点,之前公司基本是到点就能走人,且周末双休。 反正一顿诉苦下来,老杨越发觉得,选择投资这条路算是对的,虽然过程中极度曲折,能真正走到最后的人不多。但这个起码不受年龄限制,不会说到了一定年纪就被公司自然优化淘汰了,这个属于交易的年限越长,经验越深,就常说越来越吃香,同时不受地点时间限制,就无论何时何地,只要手机有网络,随时都能操作,且周末是雷打不动的休市,没有现在什么的调休啥的,该放假必放假,甚至隔壁有啥节日,时不时也会休市停盘,假期时间很多。 包括前年老爷子被查出癌,天天满医院跑的时候,那会还是疫情末,各种手续证明极其繁琐,如果是正常的上班族,肯定是很难抽出时间去跟着跑的,因为当时并不是说请一两天假就能解决的,属于一天一个政策,你需要随时待命,比如啥时候才有床位,在确定有床位之前你还得现有没阳的证明,而这个检测必须是三甲医院的纸质证明,但是医院检测点开放的时间又有限,且检测结果需要等四五个小时才能拿到,你看这光说都费劲,更不用说实际去执行了,且这还只是入院,其他的一系列检查就更不用说了,反正那会老杨三天两头就往医院跑。 这一下似乎扯的有点远了哈。言归正传,这个月可以说是酱油月,大部分时间都是让观望中,之前的观望是因为破历史新高后,波动放大,又没有数据参考,现在的观望是因为品种的关联性打破了以往认知。之前都是默认黄金和美元反向,和白银同向,然后慢慢转变成黄金和美元同涨同跌,这个逻辑捋一下倒也好理解,可现在是其与白银的同步性也在减弱,时不时还会出现白银收阴,黄金收阳的情况,这倒不是说操作不了,就是做起来会怪怪的。 我相信这个市场,多数人看到的都是在给你讲利润,怎么怎么赚,1手能赚多少个点,换算到多少美金,折合人民币多少多少,然后一周一月乃至一年能有多少利润,这个真的讲烂了。如果真有这么夸张的收益,你觉得咳需要在这里给你大肆宣扬吗?是不是自己随便投点复利下来早发财了?而且真实盘做下,就知道某段时间的盈利是代表不了整体的,不是说这周这个月你赚了多少,年化收益就是简单的x12,如果是这样算,那真的人人都是投资大神。就好比老杨炒股,之前的每一年不说赚多少嘛,起码不会大亏,即便是15年股灾那会,回撤也非常可控,整体下来收益还算不错,那从去年底到现在,就大半年时间直接就把前面好些年的利润全亏完了,甚至还搭上了不少本金,这如果只统计前面几年,你看到的结果却是每年都赚。 真的是一年三倍容易,三年一倍难,拉长时间周期,真正能笑到最后的人不多。希望大家能保持初心,培养好自己的交易体系,如果觉得形成体系很难,最起码在操作每一单的时候,想想自己做这个单子的原因,以及对错如何处理,减少一些突然性的操作,比如随手一打开盘面,看到今天涨这么多了总该跌下吧,于是进去刷小短线,这种操作虽说不一定进去就是错,但长久试下去,肯定有一次会为此付出代价的,本来这种代价你要是能严格止损倒也能接受,可很多人就是很难做到,常见的都是扛,再狠一点就是继续补仓,最后一个原本只想刷小利的操作,变成了不是保本就是爆仓的极端,那你说有多少次能活着出来呢?就像你是武馆学徒到处踢馆一样,想的原本都是简单切磋,点到为止,结果每次遇到的都是带刀带枪的亡命之徒,指不定哪次就被那啥了对吧! 反正大家还是斟酌好,这种大道理大家不爱听,而且确实说了也没用,就像大家总叮嘱自己孩子要好好学习,实际学不学怎么学还是在于孩子自身,真天天这么唠叨,对其影响也有限,慢慢悟吧。至于老杨还是一如既往给大家分享操作逻辑,可能每天看到的博文对于行情解读只有零星那么几句话,但其实说再多没用,很多到最后也就是为了看个位置去多空,真正过程的推演属于有自己体系的知道如何来,没有自己体系的讲了也没用,所以更多的是生活化的一些东西,当然如果你有耐心的话,还是希望能看一看,毕竟任何结论的得出,肯定是有一系列的原因的,这些原因的归纳过程,其实就是形成交易体系的一环。 不多说了,附上交易理论,目前收益并不高,倒也能接受,比起市场上动不动的暴雷,咱这每一单实盘记录下来,算是非常真实了吧:

2024-05-31 07:44 香港

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業內高利率环境可能会持续,且市场对美联储降息的预期有所减弱。不排除金价进一步下跌的可能。

  昨日公布的数据显示,美国第一季度实际GDP年化季率修正值录得1.3%,低于此前1.6%的初值。 这一数据反映出消费者支出低于预期,美国经济的主要增长引擎——个人支出增长了2.0%,较初值2.5%有所下降。 通胀方面,美国第一季度PCE物价指数年化季率修正值录得3.3%,略低于预期的3.4%。剔除食品和能源的核心PCE物价指数年化季率修正值录得3.6%,低于预期的3.7%。 交易员目前预计9月前降息的可能性约为47%,而美联储会议纪要之前的可能性为60%。市场急切地期待着新一轮的美国经济数据和更多的美联储政策制定者的讲话,以寻求新的政策线索。 综上所述,高利率环境可能会持续,且市场对美联储降息的预期有所减弱。不排除金价进一步下跌的可能。日内关注晚间个人支出消费指数,同样会再度给出一些美联储的货币政策的一些指引了。

超短线女神–秀秀

2024-05-31 23:18

業內ESMA发布针对在投资服务中使用人工智能公司的指导意见

欧洲证券和市场管理局(ESMA),欧盟的金融市场监管机构和监督机构,发布了一份声明,为在向零售客户提供投资服务时使用人工智能技术(AI)的公司提供初步指导。 尽管人工智能的普及仍处于初期阶段,且各公司和成员国的发展不均衡,但对公司行为和零售投资者保护的潜在影响可能是显著的。重要的是,公司决策仍然是管理机构的责任,无论这些决策是由人还是基于人工智能的工具做出的。为了确保符合《金融工具市场指令II》(MiFID II)的义务并保护投资者的利益,ESMA决定发布一份声明,向使用人工智能的投资公司提供一些初步指导,并强调始终优先考虑客户最佳利益的必要性。 在使用人工智能时,ESMA期望公司遵守相关的MiFID II要求,特别是在组织结构、业务行为以及履行为客户最佳利益行事的监管义务方面。 ESMA表示,尽管人工智能技术为公司和客户带来了潜在的好处,但它们也带来了固有的风险,例如: 1.算法偏见和数据质量问题; 2.公司员工的决策过程不透明; 3.公司和客户在决策中对人工智能的过度依赖; 4.与收集、存储和处理人工智能系统所需的大量数据相关的隐私和安全问题。 MiFID II规定的人工智能在投资公司中的潜在应用包括客户支持、欺诈检测、风险管理、合规性以及为公司提供投资建议和投资组合管理的支持。 ESMA和国家主管机构(NCAs)表示,他们将继续监控人工智能在投资服务中的使用情况以及相关的欧盟法律框架,以确定是否需要在这一领域采取进一步行动。

WikiFX2022

2024-05-31 17:33

業內美国证券交易委员会指控Tiger Wolf Capital通过庞氏骗局欺诈投资者

证券交易委员会(SEC)指控Frank Lynold Mercado及其控制的未注册咨询公司Tiger Wolf Capital, LLC,通过庞氏骗局欺诈了100多名投资者。 根据SEC的起诉书,从2019年8月到2023年2月,Mercado和Tiger Wolf进行未经注册的证券发行,从100多名个人投资者和咨询客户那里筹集了超过140万美元。 起诉书称,Tiger Wolf和Mercado虚假声称客户获得了“50%以上”的投资回报,并吹嘘其“对风险管理的坚定关注”。实际上,Mercado和Tiger Wolf并没有将大部分客户资金投资于Tiger Wolf的项目中,而是使用新投资者的资金向现有投资者支付款项。SEC还指控Mercado将投资者资金用于个人开支,并制作虚假的账户报表以制造利润的假象。 该起诉书于2024年5月30日在北卡罗来纳州西区的美国地方法院提起,指控Mercado和Tiger Wolf违反了《1933年证券法》第5(a)、5(c)和17(a)条,《1934年证券交易法》第10(b)条及其10b-5规则,以及《1940年投资顾问法》第206(1)、(2)和(4)条及其206(4)-8规则。 在未否认这些指控的情况下,Mercado和Tiger Wolf同意接受一项命令(需经法院批准),永久禁止他们违反被指控的规定,并同意支付待确定数额的非法所得、判前利息和民事罚款。Mercado还同意永久禁止担任上市公司的高管或董事,并同意永久禁止参与证券的发行、购买、要约或出售,除非是在他个人账户中。

WikiFX2023

2024-05-31 17:31

業內隔壁老杨:2024.5月盈亏记录

前些天朋友被裁员了,然后新的公司面试完,工资只能给到10k出头,15k都给不到,要知道之前被裁的公司可是给到了30k,这一对比,落差感真的大。并且可能还存在加班加点,之前公司基本是到点就能走人,且周末双休。 反正一顿诉苦下来,老杨越发觉得,选择投资这条路算是对的,虽然过程中极度曲折,能真正走到最后的人不多。但这个起码不受年龄限制,不会说到了一定年纪就被公司自然优化淘汰了,这个属于交易的年限越长,经验越深,就常说越来越吃香,同时不受地点时间限制,就无论何时何地,只要手机有网络,随时都能操作,且周末是雷打不动的休市,没有现在什么的调休啥的,该放假必放假,甚至隔壁有啥节日,时不时也会休市停盘,假期时间很多。 包括前年老爷子被查出癌,天天满医院跑的时候,那会还是疫情末,各种手续证明极其繁琐,如果是正常的上班族,肯定是很难抽出时间去跟着跑的,因为当时并不是说请一两天假就能解决的,属于一天一个政策,你需要随时待命,比如啥时候才有床位,在确定有床位之前你还得现有没阳的证明,而这个检测必须是三甲医院的纸质证明,但是医院检测点开放的时间又有限,且检测结果需要等四五个小时才能拿到,你看这光说都费劲,更不用说实际去执行了,且这还只是入院,其他的一系列检查就更不用说了,反正那会老杨三天两头就往医院跑。 这一下似乎扯的有点远了哈。言归正传,这个月可以说是酱油月,大部分时间都是让观望中,之前的观望是因为破历史新高后,波动放大,又没有数据参考,现在的观望是因为品种的关联性打破了以往认知。之前都是默认黄金和美元反向,和白银同向,然后慢慢转变成黄金和美元同涨同跌,这个逻辑捋一下倒也好理解,可现在是其与白银的同步性也在减弱,时不时还会出现白银收阴,黄金收阳的情况,这倒不是说操作不了,就是做起来会怪怪的。 我相信这个市场,多数人看到的都是在给你讲利润,怎么怎么赚,1手能赚多少个点,换算到多少美金,折合人民币多少多少,然后一周一月乃至一年能有多少利润,这个真的讲烂了。如果真有这么夸张的收益,你觉得咳需要在这里给你大肆宣扬吗?是不是自己随便投点复利下来早发财了?而且真实盘做下,就知道某段时间的盈利是代表不了整体的,不是说这周这个月你赚了多少,年化收益就是简单的x12,如果是这样算,那真的人人都是投资大神。就好比老杨炒股,之前的每一年不说赚多少嘛,起码不会大亏,即便是15年股灾那会,回撤也非常可控,整体下来收益还算不错,那从去年底到现在,就大半年时间直接就把前面好些年的利润全亏完了,甚至还搭上了不少本金,这如果只统计前面几年,你看到的结果却是每年都赚。 真的是一年三倍容易,三年一倍难,拉长时间周期,真正能笑到最后的人不多。希望大家能保持初心,培养好自己的交易体系,如果觉得形成体系很难,最起码在操作每一单的时候,想想自己做这个单子的原因,以及对错如何处理,减少一些突然性的操作,比如随手一打开盘面,看到今天涨这么多了总该跌下吧,于是进去刷小短线,这种操作虽说不一定进去就是错,但长久试下去,肯定有一次会为此付出代价的,本来这种代价你要是能严格止损倒也能接受,可很多人就是很难做到,常见的都是扛,再狠一点就是继续补仓,最后一个原本只想刷小利的操作,变成了不是保本就是爆仓的极端,那你说有多少次能活着出来呢?就像你是武馆学徒到处踢馆一样,想的原本都是简单切磋,点到为止,结果每次遇到的都是带刀带枪的亡命之徒,指不定哪次就被那啥了对吧! 反正大家还是斟酌好,这种大道理大家不爱听,而且确实说了也没用,就像大家总叮嘱自己孩子要好好学习,实际学不学怎么学还是在于孩子自身,真天天这么唠叨,对其影响也有限,慢慢悟吧。至于老杨还是一如既往给大家分享操作逻辑,可能每天看到的博文对于行情解读只有零星那么几句话,但其实说再多没用,很多到最后也就是为了看个位置去多空,真正过程的推演属于有自己体系的知道如何来,没有自己体系的讲了也没用,所以更多的是生活化的一些东西,当然如果你有耐心的话,还是希望能看一看,毕竟任何结论的得出,肯定是有一系列的原因的,这些原因的归纳过程,其实就是形成交易体系的一环。 不多说了,附上交易理论,目前收益并不高,倒也能接受,比起市场上动不动的暴雷,咱这每一单实盘记录下来,算是非常真实了吧:

隔壁老杨

2024-05-31 07:44

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