以海匯國際為例講講非法集資型外匯的套路

在過去的一年中，倒下了好幾個以“外匯”為噱頭的非法集資平臺，特別是海匯國際現在就如過街老鼠一般，被各地政府警告提醒其為非法集資，還騙到臺灣去結果被警方一窩端。可見非法集資的後果亦是如此，最可憐是不知情的最底層投資者既沒有拿到傭金，還將自己的全部資產傾囊而出。

非法集資總是披著華麗的外表，用著最具誘惑的回報吸引著不同的人群，新的一年從拒絕非法集資開始，今天天眼君以海匯國際為例講講非法集資的套路，以及如何分清非法集資從而遠離它！

非法集資的定義和基礎特徵

其實關於非法集資的定義，我們已經老生常談了，以官方的條例來看——非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

以外匯型的非法集資為例，就是指打著“外匯投資”的噱頭進行非法集資，其實這樣的平臺根本就不具備外匯投資的資質，只是借著“外匯”這個投資專案的名聲招攬更多的投資者。海匯國際從成立開始，一直打著“外匯投資”的名號招攬投資者，卻沒有實質的牌照監管，先是拿馬來西亞的拿督身份為其背書，後又用合作夥伴卓德出來躺槍，最後還是被卓德打臉，最後只能拿些假的牌照來騙投資者。

為什麼拿著“外匯投資”的名號能讓海匯國際招攬了這麼多的投資者呢？首先“外匯投資”是真實存在的一項投資專案，其次外匯又不像股票等投資方式一樣在國內方便，正是“外匯投資”的特殊性給了海匯國際做手腳的機會。很多海匯的用戶還真的以為自己賺的錢來源於外匯投資，其實就是拆東牆補西牆！

非法集資行為的三要件：一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

非法性這個其實很好辨別，畢竟需要國務院金融管理部門依法許可的平臺很好查詢，再者就是在海外的外匯平臺需要擁有海外的監管牌照才算正規的。

利誘性說直白點就是是否許諾可以保本付息，就像海匯國際宣揚的跟單託管交易 +保險理賠機制，看起來花裏胡哨其實意思就是保本。

社會性意思就是在社會公開宣傳，並且在親友或者單位內部針對特定的人群進行宣傳。而海匯國際就無可厚非了，所謂的代理多層次返傭模式就是向身邊的親人朋友進行推薦，從而引導至平臺進行投資。

非法集資的常見手法

1. 承諾高額的回報

如何才能吸引投資者加入非法集資的平臺，單單使用“外匯”“虛擬幣”等這樣新型的投資專案作為噱頭是完全不夠的，最重要的還是讓投資者覺得在這個平臺投資可以“一夜暴富”。

當然這樣的話光靠宣傳和嘴巴是沒有辦法讓他人信服的，但是非法集資平臺採用的是繳納本金後兌現承諾的本息，在前期投資者們可以如期獲得高昂的本息，因為只要有人不斷的加入非法集資的平臺，他們投資的本金變成了支付給前期投資者的本息。另外，前期的投資者嘗到了甜頭，就會拉上親朋好友從而獲得傭金，這種賺錢的方式是不道德，同樣也是違法的！

2. 編造虛假專案和公司

非法集資平臺一開始都是擁有實體公司的，這些實體公司肯定是合法的，但是公司表面是是開展創業創新，編造了各種虛假的專案。但是背地裏就是搞這些非法投資的勾當，再把不知情的投資者邀請到公司進行參觀、旅遊，再組織點演講，成功的就騙取了社會公眾的信任。

3. 虛假宣傳造勢

這個可以直接拿海匯國際舉例，從它出道開始的馬來西亞拿督，再到分散到各社交平臺的宣傳廣告，就可以看出海匯國際多麼的虛張聲勢。

非法集資的組織會利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發佈會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅遊、考察等，贈送米麵油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公佈一些領導視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規格之高極具欺騙性。

4. 畫餅，誘導親情誘騙

非法集資離不開傳銷，陷入傳銷的人會不惜利用親情、朋友關係，編造自己在非法集資平臺獲得高額回報的謊言，拉攏親朋好友、同事同學等各種認識的人加入。如何才能獲得高額回報呢？非法集資的平臺先是編造一個“高大上”的投資專案，比如外匯，然後給大家展示預期可以賺到的錢，委實把大家的欲望和胃口全部“吊”起來。

在這樣的情況下，沒有人會拒絕賺錢的機會，自然而然就加入了非法集資的平臺。

總結

最後非法集資的結局都是集資背後的人會在瘋狂吸金後跑路，或者再沒有參與者加入後資金鏈斷裂跑路，意思就是說非法集資平臺跑路是必然的，而絕大多數參與集資的投資者都將遭受慘重的經濟損失，甚至血本無歸。

但是一個非法集資的平臺跑路了，還會有新的非法集資組織的出現；一個海匯國際倒了，還會有第二個、第三個海匯模式的外匯資金盤出現，歪門邪道的賺錢方式是不會長久的並且害人害己，只有腳踏實地選擇正規安全的外匯投資平臺，才能保證自己的資金安全。