Interactive Brokers評論：低保證金率揭曉

Interactive Brokers通過提供業內最低的佣金和保證金率使其與眾不同，使其成為股票交易的可行選擇。在本次Interactive Brokers評論中，我們將研究在線股票經紀人如何與我們認為在創建賬戶之前需要考慮的主要標准進行比較。了解更多關於以下優點和缺點的信息。

綜合Interactive Brokers評論

該股票經紀人非常適合：某些投資者，更典型的是，以保證金交易的交易者。Interactive Brokers的保證金率輕鬆超越競爭對手。

優點

• 優勢 保證金率低

• 強大的交易平台

• 無佣金交易

• 沒有交易費用的共同基金

缺點

• 困難的定價結構

• 某些研究工具是收費的。

考慮替代方案

如果您更喜歡不那麼複雜的價格結構和僅限智能手機的體驗，Robinhood 的定價和移動交易將盡可能簡單。股票經紀人不收取股票、期權和交易所交易基金 (ETF) 的佣金，並且還提供對加密貨幣的訪問。缺點是其保證金率不如Interactive Brokers具有競爭力。

如果您不是活躍的交易者並且不使用保證金，Merril Edge 的多元化產品可與最優秀的經紀商相媲美，使其成為比Interactive Brokers更易於使用的便捷一站式服務。但是，如果您正在尋找可用的最低保證金率，這不是您的經紀人。

佣金價格

在我們探討Interactive Brokers的價格之前，重要的是要注意消費者可以在兩種不同的定價計劃之間進行選擇。IB KR Lite計劃提供免佣金交易，但功能有限，保證金貸款利率較高。IB KR Lite 計劃對期權交易收取每份合約 0.65 美元的固定費用。IBKR Lite 計劃滿足了大多數美國投資者的需求。

另一方面，IBKR Pro 計劃包括針對頻繁和專業交易者的附加功能，以及更便宜的保證金貸款利率。與大多數折扣經紀商不同，Interactive Brokers的佣金是可變的，與交易規模成比例增加。Interactive Brokers為 IBKR Pro 收取的佣金如下表所示。此外，IBKR Pro 還包括訪問該公司的 SmartRouting 訂單系統，該公司表示，與傳統經紀業務相比，該系統可將每 100 股的交易定價降低 0.47 美元。因此，雖然平台確實收取佣金，但這可能有助於降低這些成本。

股票、ETF 和共同基金的佣金

股票市場和 ETF

• 股票和交易所交易基金每股 0.005 美元（最低 1 美元），在 IBKR Lite 平台上為 0 美元

共同基金

• 14.95 美元或交易價值的 3% 中的較小者（超過 17,000 個無交易費基金）

期權佣金期權價格

• 0.10 美元或更多

• 0.05 美元至 0.09 美元

• 0.05 美元或更少

委員會

• 每筆交易 0 美元，每份合約 0.65 美元

• 每筆交易 0 美元，每份合約 0.50 美元

• 每筆交易 0 美元，每份合約 0.25 美元

購買共同基金

雖然Interactive Brokers面向活躍的股票交易者，但它並沒有忽視基金投資者。它提供超過 45,000 支共同基金，其中超過 17,000 支無需支付公司的常規交易費用即可使用。

共同基金管理資產

• 超過 45,000

沒有交易費用的共同基金

• 超過 45,000

交易平台

客戶會發現Interactive Brokers提供了各種針對活躍交易者和長期投資者的需求量身定制的交易平台。其平台始終收到活躍交易者的積極反饋，他們重視在桌面上訪問設備齊全的交易平台。

以下是Interactive Brokers提供的平台：

Interactive Brokers的客戶端：是一個現代且用戶友好的桌面交易界面。這是投資者註冊網站並進行交易的最簡單方式。但是，所有客戶（IBKR Pro 和 Lite）都可以訪問所有這三個。

TWS：是一個功能齊全的桌面交易平台，包括投資者對桌面解決方案所期望的所有功能（以及更多！）。完全定制，您可以創建您的夢想屏幕。它的觀察名單功能可以包括關於每家公司的大量信息，從市盈率到公司出售庫存的平均天數。TWS 充滿了篩選器、股票期權研究工具和回測的可能性。

移動平台： Interactive Brokers還提供適用於 iOS 和 Android 智能手機的強大移動應用程序。這些應用程序包括實時數據流、圖形工具，以及從移動設備執行最複雜交易的能力。通過訪問超過 135 個全球市場，移動用戶會發現通過他們的手掌進行交易是完全不受限制的。

作為長期買入並持有的投資者，我們可能無法利用功能齊全的交易平台上的所有花里胡哨。老實說，其桌面平台 IB TWS 所提供的驚人功能既可以支持激進的交易者，也可以反對幼稚的投資者。

為初學者尋找像樣的股票經紀人的新投資者可能會被桌面平台的眾多移動組件所拋棄。即使是基本面也可能令人生畏，因為該平台旨在提供進入各種市場的機會。例如，在輸入流行 ETF 的股票代碼後，網站詢問我們是否需要基於其價值的股票、期權或期貨合約的報價。儘管新投資者可能會迷失方向，但導航很簡單。

Interactive Brokers的保證金率

Interactive Brokers的保證金率是市場上最低的。下表按保證金餘額匯總了其保證金率。

利潤餘額

• 0 美元 - 99,999 美元

• 100,000 美元 - 999,9999 美元

• 1,000,000 美元至 49,999,999 美元

賬戶 IBKR PRO

• 1.58%

• 1.08%

• 0.83%

IBKR精簡版賬戶

• 2.58%

• 2.58%

• 2.58%

毫無疑問，保證金貸款是Interactive Brokers的秘訣。大多數競爭折扣經紀人收取的保證金貸款費用是Interactive Brokers的兩到三倍。如果保證金是您的交易或投資計劃的重要組成部分，那麼經紀人的低利率可能足以將其添加到您的經紀人候選名單中以供選擇。

保證金率隨著您的借貸能力的增加而下降，而 IBKR Pro 客戶比 IBKR Lite 客戶受益於更低的保證金率。

前面的列表顯示了經紀商對高價值賬戶、金融專家和活躍交易者的承諾。很少有經紀商公佈的保證金率超過 200 萬至 500 萬美元。Interactive Brokers宣布特定金額的貸款保證金率這一事實從一開始就充分說明了該服務的質量。

此外，Interactive Brokers因採用簡單直接的技術來確定其保證金利率而備受讚譽。該券商在聯邦基金有效隔夜利率上增加了一個價差，但其他券商使用其專有基準計算借方餘額向客戶收取的利息。

客戶支持和服務

由於Interactive Brokers主要是一家在線經紀公司，它缺乏許多頂級零售折扣經紀公司的分支機構網絡。儘管如此，它通過電話、聊天或通過其帳戶中心的安全消息提供全天 24 小時的幫助。

如果您滿足以下條件，此經紀賬戶非常適合您：

如果您可以與上述任何索賠相關，則Interactive Brokers應該在您開設經紀賬戶的候選名單中。

• 您希望盡可能降低成本。IBKR Pro 對於經常進行股票和期權交易並由於佣金低而希望獲得面向專業的高級功能的客戶而言是一項極具吸引力的交易。此外，無佣金IBKR Lite 計劃非常適合不太活躍的投資者。

• 你利用保證金。Interactive Brokers的主要優勢之一是其低保證金率。難怪Interactive Brokers在所有折扣經紀商中擁有最多的未償保證金貸款。節省的成本實在太大了，不容錯過。

• 您不需要幫助或廣泛（免費）的研究。Interactive Brokers不為迎合激進的交易員、金融專業人士和成熟的個人投資者而道歉，其單點付費研究選擇就證明了這一點。平均客戶每年交易超過 300 次這一事實充分說明了使用Interactive Brokers的交易者和投資者的類型。