調查局鎖定電信網路打詐，這3種詐騙類型要當心；InvestQHub遭FCA示警為投資風險平台

WikiFX | 2024-03-24 08:00

摘要：有鑑於農曆年前後是詐騙集團犯罪的好發期，調查局為展現掃蕩電信詐騙的決心，在今年1/24-1/31與2/26-3/7這兩個時間段，在全台灣進大了同步偵查打詐行動，11個檢察署與17個外勤處站聯合偵辦了33個案件，搜索約談152人並羈押18人，總共查扣了新台幣5755萬多元的不法所得。3/21，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為InvestQHub的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

有鑑於農曆年前後是詐騙集團犯罪的好發期，調查局為展現掃蕩電信詐騙的決心，在今年1/24-1/31與2/26-3/7這兩個時間段，在全台灣進大了同步偵查打詐行動，11個檢察署與17個外勤處站聯合偵辦了33個案件，搜索約談152人並羈押18人，總共查扣了新台幣5755萬多元的不法所得。

本次打詐行動鎖定透過網路社交平台（例如臉書、IG）、通訊軟體（例如LINE）、虛擬私人網路（VPN），以及電話數據機（貓池）實行犯罪的詐團機房、水房、話務系統商。其中調查局注意到近期有3種詐騙類型正迅速崛起。

1.偽裝加密貨幣的垃圾幣、空氣幣詐騙

之前美國證交會（SEC）批准比特幣ETF上市，全球又掀起一波加密貨幣熱潮，而詐團也利用一般民眾對加密貨幣一知半解、卻想跟上時事賺錢的心理，在網路各大平台投放虛假廣告，以此誘騙投資人購買沒有上鏈帳本的垃圾幣、空氣幣。這種貨幣最大的問題在於，其交易價格與數量可以被後台操控，通常非法吸金到一定程度後，就會無預警倒閉或跑路，讓投資人血本無歸。

2、交易主流貨幣的假幣商詐騙

這種詐騙雖然是交易比特幣、泰達幣等主流加密貨幣，但是問題出在「幣商」，投資人雖然簽了「加密貨幣買賣契約」，契約內容相當正常，甚至還有防制洗錢的法遵聲明，但實際上這種「個人幣商」存在監管漏洞，多半是與詐騙集團合作的車手與洗錢水房，一旦民眾將錢投入其中，就會被層層轉出到國內外的加密貨幣交易所，追回的難度極大。

3、群發電話簡訊的話務系統商詐騙

近年來詐團利用貓池這種電話數據機行騙，機器可配備32支天線及SIM卡卡槽，以此撥打群發電話提高詐騙效率，或是申辦新帳號生產大量的虛擬金融帳號，提供詐團水房收取贓款的管道。

對此，調查局特別呼籲民眾，對於不熟悉的投資標的一定要記得「停、看、聽」：「停」下來思考投資方案是否合理；查「看」投資平台的資訊真偽與監管情況；傾「聽」各種反詐騙影音與文章的說法。

3/21，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為InvestQHub的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：InvestQHub

註冊國家、地區：聖文森特和格林納丁斯

網址：https://investqhub.com/

信箱：cs@investQhub.com；compliance@investQhub.com

在外匯天眼官網上查詢InvestQHub，可以看到這家交易商成立不到1年，不僅展業區域存疑，也查不到有效的監管牌照資訊，因此監管指數、牌照指數、風險指數都是0，天眼評分只有0.99。

目前InvestQHub的官網仍可以正常連線，但我們並未在網站裡找到任何相關的監管牌照號碼，看起來並不安全。使WhoisDog查詢則會發現該網站是在2023/9/28設立，於2023/12/29更新過，至今還不到3個月，而且預計在2024/9/28到期，感覺隨時都可能爆雷跑路，還請投資人多加小心與留意。