新北退休老師遭假公益投資詐騙4000萬，警方介入調查成功逮車手；Exopip遭金融委員會列入示警名單

WikiFX | 2024-06-02 08:00

摘要：如果投資不僅能賺錢還可以做公益，相信不少人可能都會躍躍欲試，但這其實是詐騙集團的假投資陷阱！日前新北市三芝區一位已經退休的黃姓女老師，就因為誤信詐騙集團的話術，結果損失超過新台幣4000萬元。5/29，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為Exopip的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

如果投資不僅能賺錢還可以做公益，相信不少人可能都會躍躍欲試，但這其實是詐騙集團的假投資陷阱！日前新北市三芝區一位已經退休的黃姓女老師，就因為誤信詐騙集團的話術，結果損失超過新台幣4000萬元。

據了解，受害者黃女今年3月透過臉書認識一位男網友，之後被對方邀請加入一個投資群組。她聽說只要參加一個公益投資計畫，不僅每一筆投資都能有高額報酬，還會額外捐款幫助有需要的人，因此決定嘗試看看。

接下來一段時間，黃女的投資確實有相當不錯的帳面獲利，期間詐團以公益籌措資金為由，一再鼓吹加碼，而受害者也不疑有他，先後與所謂的「投資專員」在住家附近面交入金10次，給出現金1600多萬與10公斤黃金。對方為了博取信任，曾給黃女400萬元獲利，而她也因此信以為真，又將所有錢投進帳戶。

到了4月，詐騙集團試圖引誘黃女再加碼1000萬購買股票，但黃女認為自己只領過一次400萬元，而且又全數投入，等於所有資金都在帳戶裡，因此愈想愈不對勁，於是到處打探群組真假，直到向金管會求證後才確定遭到詐騙，急忙報警處理。

警方受理報案後，與黃女討論引出詐團車手的策略，請她用LINE傳送現金1000萬元的照片給詐騙集團，果然成功約到對方出來面交。當2位張姓車手來到黃女社區向她收款時，在周圍埋伏的警方立即上前將他們制服，隨後又抓到在社區外監控的鄭男。

員警在對車手進行訊問後，依詐欺、洗錢防制法及毒品危害防制條例將他們移送法辦，檢察官訊後聲押禁見獲准。後續警方將繼續溯源擴大偵辦，希望能盡早破獲這個犯罪組織。

5/29，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為Exopip的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：Exopip

註冊國家、地區：英國

網址：https://www.exopip.com/

電話：+44 2080166523；+44 2037500644

地址：37 Leman St, London E1 8EW, United Kingdom

信箱：support@exopip.com

根據外匯天眼APP的查詢結果，Exopip是成立1-2年的交易商，由於展業區域存疑、未使用交易軟體，加上缺乏相關的監管牌照資訊，因此被判定具有高級風險隱患，天眼評分只有1.17。

Exopip不僅遭到英國FCA示警，早在2023/11/20，西班牙CNMV就曾呼籲投資人注意這家交易商，理由是該平台無權在西班牙提供相關的投資服務和活動，存在相當高的投資疑慮與風險。

截至本文發布之際，Exopip的官網依然可以正常連線，並未支援中文介面，網站外觀也十分簡陋，看起來有點像詐騙集團的免洗網站。進一步使用WhoisDog查詢，可知其設立時監是2023/3/1，在2024/2/20更新過，至今只有短短3個多月，並且預計在2025/3/1註冊到期，只剩下9個月左右，感覺隨時都可能爆雷跑路。有鑑於此，外匯天眼的立場與金融委員會、西班牙CNMV一致，奉勸所有投資人遠離這個風險平台。