【WikiEXPO 全球專家訪談錄】Sergei Grechkin：人工智慧、風險與外匯的未來

Sergei Grechkin（FRM）現任 AIFM Cayros Capital 首席戰略與風險官（Chief Strategy and Risk Officer），在資產管理、投資戰略與風險管理領域擁有超過15年經驗。他曾直接參與獨聯體地區金融集團史上最大規模的數十億美元並購項目之一。憑藉在美國聯邦儲備系統（Federal Reserve）的工作經歷，他對國際金融市場及風險管理擁有深刻的跨境洞察。

在中央銀行任職期間，Sergei 管理著超過2500 億美元的資產組合，成功防範多起金融集團違約事件，並主導制定多項危機應對方案，為數十億美元資產提供保護。如今，他致力於建構穩健的基金策略與綜合風險管理體系，以保護客戶資本，幫助專業投資者在波動市場中穩健前行。

職業路徑

Q1：您是如何進入風險管理領域，並最終成長為行業專家的?職業生涯中有哪些關鍵轉捩點?

我在德勤（Deloitte）開始金融職業生涯，並利用金融碩士背景積累了扎實的財務體系與內部控制經驗。之後我轉入金融與併購（M&A）部門，也因此接觸到投資銀行業務。

真正的轉捩點是加入中央銀行（Central Bank）後，我一路成長為監管團隊負責人，並有機會赴美訪問美國聯邦儲備系統，與那裡的專家進行知識交流。

在中央銀行任職期間，我監管著獨聯體及海外的主要金融與工業集團——包括銀行、投資基金、交易商及非金融企業，總市值超過數十億美元。管理如此龐大且多元的組合，使我必須建立系統性的風險監管與合規框架，同時與歐盟和美國監管機構保持緊密合作。這段經歷讓我在複雜風險管控中磨煉出系統化能力，也奠定了我在大型綜合性風險管理上的專業地位。

過去四年，我擔任 Cayros Capital 的首席戰略與風險官，負責管理超過10億歐元的投資組合。從監管方轉向實操方，我更專注於風險管理創新——例如利用機器學習模型提升風險評估精準度，並推動風險政策與國際標準接軌。我的職業熱情始終是追求創新，用數據與模型實現市場上最優的風險收益比。

人工智慧與交易安全

Q2：您最近發表了一篇關於AI在利率衍生品定價與風險建模中的應用研究。您如何看待AI在外匯交易安全與交易商風險管理中的未來?

AI 將深刻影響並重塑外匯與交易商的風險管理。

它能透過即時數據分析與預測建模，提升風險評估的準確度，並幫助優化對沖策略。區塊鏈技術的結合則可確保交易過程的安全與透明。

然而，目前市場上 AI 風險專家仍非常稀缺，許多企業決策層對AI模型的運行機制並不了解，對他們而言，AI 仍是「黑箱」。這使得具備專業知識的風險管理者在未來尤為關鍵，以確保透明度與合規性。

Q3：做為首席風險官，您如何看待外匯市場中的透明度?這是否與外匯天眼一直宣導的「交易安全」理念一致?

在我看來，透明度是外匯市場的核心。它能有效降低操縱與聲譽風險，幫助市場建立信任，確保報價與執行的公平性。

這與外匯天眼一直宣導的「透過交易商驗證與公開數據實現交易安全」的理念完全一致。如今，愈來愈多公司在監管要求與信任需求的雙重推動下，回歸傳統經紀模式，並利用技術手段提升透明度與合規水準。

投資者教育與知識傳播

Q4：您曾在美聯儲任職，並在多個平台發表風險建模相關論文。您如何將複雜的風險管理知識，轉化為投資者能理解與應用的內容?

要讓投資者理解複雜的風險管理，需要用清晰、非專業術語的方式來解釋抽象概念，比如多元化或波動率。

我傾向用現實案例和類比說明，比如透過「投資組合再平衡」來展示風險控制的實際效果。

同時使用簡潔的圖表說明核心邏輯，而非堆砌數據；並透過風險/收益比等視覺化指標，讓投資者能在統一框架下對比不同投資機會。

行業趨勢與個人見解

Q5：您認為當前全球金融風險管理的最大趨勢是什麼?它將如何影響外匯與衍生品市場?

我認為當前最大的趨勢是 AI與高級數據分析的深度融合，使風險管理從「被動反應」轉向「主動預測」，在地緣政治與經濟不確定性中提前優化風險與收益。

同時，AI監管政策的調整也是關鍵趨勢之一——未來我們將看到更多針對「AI風險管理與合規框架」的新要求。

這將導致外匯市場波動性上升，政策不確定性（如關稅、選舉）增加，推動每日交易量攀升，也帶動避險需求提升。衍生品市場方面，外匯期權與利率互換的交易量將顯著增長。

加密貨幣領域則可能借助區塊鏈技術提升結算效率，但同時帶來新的網路安全與合規風險。

全球交流與展會價值

Q6：您如何看待像WikiEXPO這樣的大型國際行業展會?

我已連續三年參加WikiEXPO。

我認為這類國際行業展會非常有價值——它們彙聚來自世界各地的創新思維與行業領袖，促進觀點交流、建立人脈網路，激發跨領域合作與新思路碰撞，讓行業真正實現「從對話走向共創」。

關於WikiEXPO全球專家訪談錄

作為WikiEXPO的主辦方，WikiGlobal致力於透過實體展覽促進國際對話與合作。透過與金融監管、技術和治理領域的全球專家交流，WikiGlobal旨在加強金融科技與監管科技的融合，提高監管效率和準確性，推動行業自律。透過這些努力，我們鼓勵金融機構採用最佳實踐，建構一個更加透明和有韌性的生態系統，最終為全球投資者創造一個更安全的交易環境。

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