تمنع CySEC الوصول إلى سجلات الشهادات لمكافحة انتحال صفة المستشارين

استجابة أولية لتصاعد الاحتيال

اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) موقفًا حازمًا إزاء تصاعد أساليب الانتحال، فأعلنت حجب الوصول العام مؤقتًا إلى قواعد بيانات شهاداتها. يأتي هذا الإجراء الطارئ بعد اكتشاف أن محتالين يستخرجون بيانات شخصية من هذه السجلات لانتحال صفة اختصاصيين معتمدين في الاستثمار، واستدراج متداولي التجزئة إلى صفقات فوركس وأوراق مالية عالية المخاطر أو احتيالية صِرف.

وقد وصفت CySEC هذا التعليق بأنه حاجز أمان حاسم لاستقرار السوق. فالسجلات—التي تتضمن قوائم المهنيين المعتمدين ونتائج الامتحانات—تحولت إلى منجم ذهب للمجرمين لبناء قصص احتيال مقنعة. عبر التظاهر كخبراء مؤيدين من كيانات خاضعة للرقابة، استهدف هؤلاء المنتحلون مستثمرين مبتدئين برسائل غير مرغوبة تدفعهم إلى صفقات مرتفعة المخاطر في العملات والسلع والأصول الرقمية الناشئة. وشدّدت الجهة التنظيمية على أن تعليق الوصول لا يمسّ شرط الشهادة: إذ يظل موظفو الشركات الخاضعة لإشراف CySEC مطالبين بحمل اعتمادات سارية وفق «توجيه شهادات الأشخاص».

تحذير رئيس الهيئة من الخداع الرقمي

لطالما نبّه رئيس الهيئة Dr. Giorgos Theocharidis إلى هذه الثغرات. ففي مقابلة مع Forbes Cyprus، حلّل تصاعد الخداع المدعوم بالذكاء الاصطناعي وجاذبية «المؤثرين الماليين (finfluencers)» الذين يروّجون لخطط غير منظّمة عبر شهادات براقة ووعود عوائد مبالغ فيها. وقال: «هؤلاء يستغلّون بريق الربح السريع، لكن الحسابات نادرًا ما تتوافق مع الواقع»، مشيرًا إلى الشباب بوصفهم الفئة الأكثر استهدافًا. ومنذ توليه المنصب عام 2021، قاد نهج التنبيه الاستباقي، مكرّسًا المقولة القديمة: إذا بدا العرض لامعًا أكثر مما ينبغي، فالأرجح أنه سراب.

تداعيات على أسواق الاتحاد الأوروبي المالية

تؤكد CySEC أن حجب السجلات سيكون وجيزًا، مع بقاء قسم الشهادات مفتوحًا لتلبية الطلبات الموجّهة بهدف تقليل الاضطراب. ويتماشى ذلك مع مبادرات أوروبية عابرة للحدود لمعالجة انتحال الهوية، بدءًا من تعزيز تشفير البيانات وصولًا إلى تبادل المعلومات الاستخباراتية بين الجهات الرقابية. ونظرًا لدور قبرص المحوري داخل الاتحاد الأوروبي—مع إدارة مليارات الأصول الجماعية رغم التراجعات الأخيرة—تُعد هذه الخطوات أساسية للحفاظ على ثقة المتداولين.