BaFin تتخذ إجراءات ضد منتجات استثمارية ومنصات مالية غير مرخصة

اتخذت هيئة الرقابة المالية الألمانية BaFin إجراءات ضد عرض استثماري عام غير معتمد، كما أصدرت تحذيرات ضد عدة منصات مالية عبر الإنترنت يُشتبه في أنها تعمل دون ترخيص.

وتشمل الحالات منتجات وخدمات مختلفة، من بينها الاستثمارات الرأسمالية، وخدمات الأوراق المالية، وخدمات الأصول المشفرة، ومنتجات الودائع، وخدمات القروض.

حظر عرض عام بسبب غياب نشرة الاكتتاب

تتعلق إحدى الحالات بـ AMAGVIK Int. AG، التي ارتبطت بعرض عام لشهادات مشاركة.

وحظرت BaFin هذا العرض بسبب عدم تقديم نشرة اكتتاب معتمدة بموجب قانون الاستثمارات الرأسمالية الألماني. ففي ألمانيا، لا يمكن عادة طرح بعض الاستثمارات الرأسمالية للجمهور من دون نشرة اكتتاب تتضمن المعلومات المطلوبة للمستثمرين.

وتعني موافقة الجهة الرقابية على نشرة الاكتتاب أن الوثيقة تستوفي متطلبات الإفصاح فقط. ولا تعني أن BaFin صادقت على الجهة المصدرة أو على الاستثمار نفسه.

منصات إلكترونية وردت في التحذيرات

تشمل التحذيرات أيضًا عدة مواقع يُزعم أنها تقدم خدمات مالية من دون الموافقات المطلوبة.

وتضم القائمة الأسماء التالية، مع وضع الموقع أولًا ثم اسم الكيان:

• investtrading(.)co — TradingPoint
• bitora(.)vip, bitora(.)ch, wealthtrade(.)ltd, wealthtrade(.)fr, wealthtrade(.)ch — Bitora / Wealthtrade
• crownexcapitalgroup(.)com — Crownex Capital Group
• festgeld-deutschlandweit(.)de — Festgeld Deutschlandweit
• check-festgeld(.)de — Check Festgeld
• festgeld-finder(.)de — Festgeld Finder
• kadera-capital(.)de — Kadera Capital

القضايا الرئيسية التي حددتها BaFin

تختلف المخالفات من حالة إلى أخرى.

ارتبطت TradingPoint بخدمات مالية وخدمات أوراق مالية وأصول مشفرة غير مرخصة. كما أشارت BaFin إلى اشتباه في إساءة استخدام هوية شركة قبرصية خاضعة للتنظيم.

أما Bitora / Wealthtrade فارتبطت بعدة نطاقات وبخدمات مالية وأوراق مالية وأصول مشفرة غير مرخصة.

وحذّرت BaFin من Crownex Capital Group بسبب خدمات غير مرخصة، إضافة إلى الإشارة إلى جهة رقابية قالت BaFin إنها غير موجودة.

أما Festgeld Deutschlandweit وCheck Festgeld وFestgeld Finder فارتبطت بمنتجات ودائع غير مرخصة، بينما ارتبطت Kadera Capital بخدمات قروض غير مرخصة.

المواقع المعلنة تختلف حسب كل حالة

استخدمت المنصات المذكورة مواقع جغرافية معلنة مختلفة. فقد ارتبطت AMAGVIK Int. AG بمدينة سانت غالن في سويسرا. وذكرت Bitora / Wealthtrade سويسرا وكوستاريكا. أما Crownex Capital Group فزعمت أنها في لندن. كما ادعت عدة مواقع مرتبطة بالودائع أو القروض أنها موجودة في ألمانيا.

وبالنسبة إلى TradingPoint، لم يظهر موقع معلن في الجدول.

ما الذي يجب التحقق منه؟

في ألمانيا، تحتاج الشركات التي تقدم خدمات مصرفية أو مالية أو خدمات أوراق مالية أو أصول مشفرة إلى ترخيص مناسب. وينطبق الأمر نفسه على العديد من خدمات الودائع والقروض.

قبل التعامل مع أي منصة غير معروفة، يجب التحقق من تطابق اسم الشركة، ونطاق الموقع، وحالة الترخيص، والموقع المعلن مع السجلات الرقابية الرسمية. ويصبح ذلك أكثر أهمية عندما يروج الموقع لودائع بعوائد ثابتة، أو قروض عبر الإنترنت، أو خدمات أصول مشفرة، أو منتجات استثمارية من خلال صفحة تسجيل بسيطة.

حول WikiFX

WikiFX هي منصة عالمية لمعلومات الوسطاء، توفر سجلات التراخيص، والتحديثات الرقابية، وتنبيهات المخاطر، وبيانات شكاوى المستخدمين، لمساعدة المستخدمين على مراجعة الخلفية التنظيمية للمنصات المالية.