Mit dieser Strategie habe ich 30 Prozent mehr Rendite erzielt: Diese Aktien und ETFs sind in meinem Depot

Luba Schöning ist begeisterte Tech-Investorin.

Getty Images/ Yuichiro Chino / UMushroom

Luba Schöning arbeitete 20 Jahre in der Bankindustrie. Dabei war die 48-Jährige für Häuser wie Lehman Brothers, Julius Bär und Credit Suisse tätig, bevor sie das Fintech UMushroom mitgründete.

Im Gespräch erzählt Schöning, mit welchen Aktien und ETFs sie im vergangenen Jahr eine Rendite von 30 Prozent erwirtschaften konnte. Sie setzt vor allem auf Tech-Aktien und verrät, wer ihr derzeitiger Favorit ist.

Ihr erstes Investment weiß Luba Schöning noch ganz genau. Die damalige Studentin war gerade für ihr Studium von Bulgarien in die Schweiz gezogen. Prompt entschied sie sich für eine Schweizer Bank – eine Call-Option auf die UBS.

Eine aufregende Angelegenheit für die junge Frau. Denn zu Hause war Börse kein Thema gewesen. „Meine Eltern haben überhaupt nicht investiert, so Schöning. Für sie war es aber der Start – und nicht nur an die Börse, sondern auch in die Bankenwelt.

Nach ihrem Wirtschaftsstudium arbeitete Schöning bei Lehman Brothers im Bereich der strukturierten Derivate, danach bei der Credit Suisse und Julius Bär, wo sie sich um Investment-Lösungen für die größten Bankkunden kümmerte. Nach knapp 20 Jahren in der Bankindustrie machte sie sich jedoch mit ihrer Kollegin Tonia Zimmermann selbstständig und gründetet 2020 das Fintech UMushroom. Das Fintech bietet eine Anlageplattform für Investments. Kunden können ein Portfolio erstellen, sich über Anlagen informieren und sich mit anderen Nutzern austauschen.

„Um ehrlich zu sein, kam ich zum strategischen Investieren relativ spät in meinem Leben, gibt Schöning zu. Der Grund: Es sei ihr einfach nie richtig zur Gewohnheit geworden. Sie habe immer mal wieder hier und da investiert, aber eine richtige Strategie habe sie nie verfolgt. Seit 2020 nutzt Schöning jedoch eine sogenannte Core-Satellite-Strategie. Dabei wird ein stabiles Buy-and-Hold-Portfolio – der Core-Teil – um mehrere Einzelinvestments, sogenannte Satellites ergänzt.

Als begeisterte Tech-Investorin konnte Schöning mit dieser Strategie im vergangenen Jahr eine Rendite von etwa 30 Prozent erwirtschaften – was jedoch nicht der Regel entspricht und auf den Boom einiger Technologiewerte zurückzuführen ist. Business Insider bekam Einblick ins Depot und konnte die Gewinne überprüfen. Ihr komplettes Depotvermögen möchte Schöning aber nicht öffentlich machen. „Im Core-Teil lege ich sehr diszipliniert an“, erläutert Schöning. Was bedeutet: Dort bespart sie jeden Monat drei ETFs, in die 70 Prozent ihres Sparvolumens fließen. „Core ist Disziplin und Schutz – Satellite ist Leidenschaft und Spaß.”

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