【WikiEXPO Entrevista a expertos globales】Sergei Grechkin: IA, riesgo y el futuro del Forex

Sergei Grechkin (FRM) es actualmente el Director de Estrategia y Riesgo (Chief Strategy and Risk Officer) de AIFM Cayros Capital y tiene más de 15 años de experiencia en gestión de activos, estrategia de inversión y gestión de riesgos. Ha participado directamente en uno de los mayores proyectos de fusión y adquisición de miles de millones de dólares en la historia de los grupos financieros de la CEI. Gracias a su experiencia en el Sistema de la Reserva Federal de los Estados Unidos (Federal Reserve), tiene una profunda comprensión transnacional de los mercados financieros internacionales y la gestión de riesgos.

Durante su tiempo en el Banco Central, Sergei administró una cartera de activos de más de 250 mil millones de dólares, evitó con éxito varios casos de incumplimiento de los grupos financieros y lideró la formulación de varios planes de respuesta a la crisis para proteger activos por miles de millones de dólares. Ahora, se dedica a construir una estrategia de fondos sólida y un sistema integral de gestión de riesgos para proteger el capital de los clientes y ayudar a los inversores profesionales a avanzar de manera sólida en un mercado volátil.

La ruta profesional

Q1: ¿Cómo entró en el campo de la gestión de riesgos y finalmente se convirtió en un experto en la industria? ¿Cuáles fueron los puntos de inflexión clave en su carrera?

Comencé mi carrera financiera en Deloitte y, gracias a mi maestría en finanzas, adquirí una sólida experiencia en sistemas financieros y control interno. Luego me mudé al departamento de finanzas y fusiones y adquisiciones (M&A), lo que me permitió conocer el negocio de la banca de inversión.

El verdadero punto de inflexión fue cuando me uní al Banco Central, donde crecí hasta convertirme en el líder del equipo de supervisión y tuve la oportunidad de visitar el Sistema Federal de Reserva de Estados Unidos para intercambiar conocimientos con los expertos allí.

Durante mi mandato en el banco central, supervisé importantes grupos financieros e industriales en la CEI y fuera de China, incluidos bancos, fondos mutuos, corredores y empresas no financieras con una capitalización bursátil combinada de más de miles de millones de dólares. Gestionar una cartera tan grande y diversa requirió el establecimiento de un marco de regulación y cumplimiento de riesgos sistémicos, mientras trabajaba en estrecha colaboración con con los reguladores de la Unión Europea y los Estados Unidos. Esta experiencia ha perfeccionado mi sistematismo en la gestión de riesgos complejos y ha establecido mi posición profesional en la gestión de riesgos integrales a gran escala.

Durante los últimos cuatro años, he sido el Director de Estrategia y Riesgo de Cayros Capital, responsable de administrar una cartera de inversión de más de 1.000 millones de euros. Pasando de la parte reguladora a la operativa, me he centrado más en la innovación en la gestión de riesgos, por ejemplo, utilizando modelos de aprendizaje automático para mejorar la precisión de la evaluación de riesgos y promoviendo la alineación de las políticas de riesgos con los estándares internacionales. Mi pasión profesional siempre ha sido la búsqueda de la innovación, utilizando datos y modelos para lograr la mejor relación riesgo-rendimiento en el mercado.

Inteligencia artificial y seguridad de transacciones

Q2: Recientemente publicó un estudio sobre la aplicación de la IA en la fijación de precios de derivados de tipos de interés y la modelización de riesgos. ¿Cómo ve el futuro de la IA en la seguridad de las transacciones de divisas y la gestión de riesgos de los corredores?

La IA afectará profundamente y remodelará el riesgo de gestión de divisas y corredores.

Puede mejorar la precisión de la evaluación de riesgos a través del análisis de datos en tiempo real y la modelización predictiva, y ayudar a optimizar las estrategias de cobertura. La combinación de la tecnología blockchain garantiza la seguridad y transparencia del proceso de transacción.

Sin embargo, en la actualidad, los expertos en riesgos de IA siguen siendo muy escasos en el mercado. Muchos directivos de empresas no comprenden el mecanismo de funcionamiento de los modelos de IA. Para ellos, la IA sigue siendo una “caja negra”. Esto hace que los gerentes de riesgos con conocimientos especializados sean especialmente cruciales en el futuro para garantizar la transparencia y el cumplimiento.

Q3: Como director de riesgos, ¿cómo ve la transparencia en el mercado de divisas? ¿Esto es consistente con la filosofía de “seguridad de transacción” que WikiFX ha estado abogando?

En mi opinión, la transparencia es el núcleo del mercado de divisas. Puede reducir eficazmente el riesgo de manipulación y reputación, ayudar al mercado a establecer confianza y garantizar la equidad de las cotizaciones y ejecuciones.

Esto es completamente consistente con la filosofía de WikiFX de “lograr la seguridad de las transacciones a través de la verificación de los comerciantes y los datos públicos”. Hoy en día, cada vez más empresas regresan al modelo de corretaje tradicional impulsadas por los requisitos regulatorios y la demanda de confianza, y utilizan medios tecnológicos para mejorar la transparencia y el nivel de cumplimiento.

Educación e información del inversor

Q4: Ha trabajado en la Reserva Federal y ha publicado artículos sobre modelado de riesgos en varias plataformas. ¿Cómo convierte los conocimientos complejos de gestión de riesgos en contenido que los inversores puedan entender y aplicar?

Para que los inversores comprendan la compleja gestión de riesgos, es necesario explicar conceptos abstractos, como la diversificación o la volatilidad, de una manera clara y sin jergas.

Tengo la tendencia de utilizar casos y analogías reales para explicar, por ejemplo, a través de la “rebalanceo de cartera” para mostrar los efectos reales del control de riesgos.

Al mismo tiempo, utilice gráficos concisos para explicar la lógica central en lugar de acumular datos; y a través de indicadores visuales como la relación riesgo/rendimiento, permita a los inversores comparar diferentes oportunidades de inversión en un marco unificado.

La tendencia de la industria y la opinión personal

Q5: ¿Cuál cree que es la mayor tendencia actual en la gestión de riesgos financieros globales? ¿Cómo afectará esto al mercado de divisas y derivados?

Creo que la tendencia más importante en la actualidad es la profunda integración de la IA y el análisis de datos avanzado, que hace que la gestión de riesgos pase de la “respuesta pasiva” a la “predicción activa”, optimizando previamente los riesgos y los beneficios en medio de la incertidumbre geopolítica y económica.

Al mismo tiempo, el ajuste de las políticas de regulación de la IA también es una de las tendencias clave: en el futuro veremos más nuevos requisitos para el “marco de gestión de riesgos y cumplimiento de la IA”.

Esto conducirá a un aumento de la volatilidad del mercado de divisas, un aumento de la incertidumbre política (como aranceles, elecciones), impulsará el aumento del volumen de transacciones diarias y también impulsará la demanda de cobertura de riesgos. En el mercado de derivados, el volumen de transacciones de opciones de divisas y swaps de tipos de interés aumentará significativamente.

El sector de las criptomonedas podría aprovechar la tecnología blockchain para mejorar la eficiencia de la liquidación, pero al mismo tiempo trae nuevos riesgos de seguridad cibernética y cumplimiento normativo.

Valor de las exposiciones y la comunicación mundial

Q6: ¿Qué piensa de una gran feria internacional de la industria como WikiEXPO?

He asistido a WikiEXPO durante tres años consecutivos.

Creo que este tipo de ferias internacionales de la industria son muy valiosas, ya que reúnen a pensadores innovadores y líderes de la industria de todo el mundo, promueven el intercambio de ideas, establecen redes de contactos, estimulan la colaboración entre campos y la generación de nuevas ideas, y permiten que la industria realmente “pase de la conversación a la creación conjunta”.

Entrevistas a expertos globales sobre WikiEXPO

Como organizador de WikiEXPO, WikiGlobal se compromete a promover el diálogo internacional y la cooperación a través de exposiciones fuera de línea. A través de intercambios con expertos mundiales en regulación financiera, tecnología y gobernanza, WikiGlobal tiene como objetivo fortalecer la integración de fintech y RegTech, mejorar la eficiencia y precisión de la regulación y promover la autodisciplina de la industria. A través de estos esfuerzos, alentamos a las instituciones financieras a adoptar las mejores prácticas para construir un ecosistema más transparente y resistente, creando en última instancia un entorno comercial más seguro para los inversores globales.