CommBank {1) comment se présente la plate-forme de trading forex ?
WikiFX | 2025-05-21 13:32Extrait：CommBank a été fondée en 1911 avec son siège à Sydney, en Australie. En tant que l'un des "Big Four Banks" en Australie, son champ d'activité couvre la banque de détail, la banque commerciale, l'investissement, l'assurance, la superannuation, etc. Il convient aux clients individuels et aux entreprises qui apprécient les services locaux et recherchent la stabilité, notamment en matière de prêts immobiliers, de superannuation et de gestion financière quotidienne.
| CommBank Résumé de l'examen | |
| Fondé | 1911 |
| Pays/Région Enregistré | Australie |
| Régulation | Réglementé |
| Produits et Services | Banque de détail, banque commerciale, investissement, assurance, superannuation, etc. |
| Plateforme de Trading | Application CommBank, NetBank (Web) et CommSec |
| Support Client | +61 2 9999 3283 |
| 13 2221 | |
Avantages et Inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
| Réglementé | Produits d'investissement internationaux limités (marché australien). |
| Services financiers diversifiés | Structures de frais complexes |
| Outils numériques avancés (par ex., application CommBank) | Restrictions sur les services à l'étranger |
| Programme de récompenses de fidélité client |
Est-ce que CommBank est Légitime ?
CommBank est une banque ancienne avec une longue histoire en Australie. Elle est strictement réglementée par l'APRA et est membre du Régime Australien d'Indemnisation Financière. La Commission Australienne des Valeurs Mobilières et des Investissements (ASIC) réglemente cette banque, et son numéro de licence est 000234945. Par conséquent, la sécurité des dépôts est garantie.
Quels Services Offre CommBank ?
Les types de transactions d'investissement comprennent les quatre catégories suivantes :
Actions Australiennes (ASX) : Échangez plus de 2 000 actions australiennes via la plateforme CommSec. Le premier échange minimum est de 500 $, et les échanges suivants commencent à 100 $.
Fonds Négociés en Bourse (ETF) : Les ETF thématiques Pocket offrent plus de 10 ETF thématiques (par ex., technologie, santé) avec un investissement minimum de 50 $. La commission est de 2 $ par transaction (pour les transactions ≤ 1 000 $) ou 0,2 % (pour les transactions > 1 000 $).
Superannuation : Fourni par Colonial First State, des produits comme Essential Super ont des frais 15 % inférieurs à la moyenne de l'industrie.
- Comptes à Terme et Comptes d'Épargne : Un taux d'intérêt temporaire de 4,05 % est offert pour les comptes d'investissement commercial de 9 mois, tandis que les taux des comptes d'épargne ordinaires fluctuent avec le marché.
| Services | Pris en Charge |
| Actions Australiennes (ASX) | ✔ |
| Fonds Négociés en Bourse (ETF) | ✔ |
| Superannuation | ✔ |
| Comptes à Terme et Comptes d'Épargne | ✔ |
Type de Compte
Comptes personnels
| Type de compte | Nom du compte | Caractéristiques clés |
| Compte de transactions quotidiennes | Smart Access | • Aucuns frais mensuels• Prise en charge des transferts rapides via PayID• Retrait d'espèces sans carte |
| Dépôt quotidien | • Lié aux prêts hypothécaires, le solde du compte peut compenser les intérêts | |
| Compte d'épargne | NetBank Saver | • Taux d'intérêt flexible• Convient pour les économies à court terme |
| Dépôt à terme | • Taux d'intérêt fixe• Durées de dépôt de 3 mois à 5 ans | |
| Compte d'investissement | Compte de trading d'actions CommSec | • Pour le trading d'actions australiennes• Nécessite un lien avec le CDIA (Compte de gestion de trésorerie) |
| Compte Pocket | • Axé sur le trading d'ETF• Investissement minimum de 50 $ |
Comptes professionnels
CommBank propose un Compte de transactions commerciales adapté aux petites entreprises, sans frais mensuels et nécessitant une vérification ASIC. De plus, les utilisateurs peuvent choisir des comptes de prêt commercial tels que le Prêt commercial amélioré (petit prêt non garanti) et le financement de véhicules et d'équipements.
Frais de CommBank
| Type de service | Article | Frais standard |
| Comptes de transactions | Frais mensuels de base du compte | La plupart n'ont pas de frais mensuels |
| Transfert transfrontalier | 15 à 25 $ par transaction | |
| Frais de conversion de devises étrangères | 1% à 3% | |
| Trading d'investissement | Commission de trading d'actions australiennes | 10 à 29,95 $ par transaction |
| Commission de trading d'ETF | ≤ 1 000 $ : 2 $ par transaction; ＞ 1 000 $ : 0,2% | |
| Prêts hypothécaires | Frais de demande de prêt hypothécaire | 495 à 995 $ |
| Frais de refinancement | Environ 395 $ | |
| Frais annuels du package de patrimoine | 395 $ (inclut une réduction du taux de prêt hypothécaire) | |
| Assurance | Assurance pour animaux de compagnie (Offre de première année) | 2 premiers mois gratuits |
| Assurance pour animaux de compagnie (Frais mensuels ultérieurs) | 20 à 80 $ |
Effet de levier
Pour le levier de prêt immobilier CommBank, le montant maximum du prêt peut être de 80% de la valeur de la propriété (LVR ≤ 80%).
Plateforme de trading
| Plateforme de trading | Pris en charge | Appareils disponibles |
| Application CommBank | ✔ | - |
| NetBank | ✔ | Web |
| CommSec | ✔ | - |
Dépôt et retrait
| Catégorie | Méthode | Détails |
| Dépôts | Virement bancaire | Prise en charge des transferts locaux/internationaux ; Code SWIFT requis pour les transferts internationaux : CBAUAT22. |
| Dépôt au distributeur automatique | Dépôts d'espèces/chèques gratuits aux distributeurs automatiques CommBank en Australie | |
| Dépôt de salaire direct | Permet aux employeurs de verser les salaires directement ; Éligibilité à des récompenses pour certains comptes (par ex. points de carte de crédit Smart Awards) | |
| Retraits | Retrait au distributeur automatique | Accès aux dollars australiens ou à la devise locale aux distributeurs automatiques Mastercard dans le monde entier ; Frais de retrait à l'étranger : 5 $ par transaction + frais de conversion de devise |
| Transfert vers des comptes liés | Transferts en temps réel gratuits vers d'autres comptes CommBank ou des comptes tiers (nécessite un identifiant PayID/numéro BSB) |
Bonus
Les récompenses pour les nouveaux clients de CommBank incluent : l'ouverture d'un compte de transaction désigné et l'achèvement de transactions pour recevoir une prime en espèces de 200 $ (offre à durée limitée) ; les nouveaux clients de prêt immobilier peuvent bénéficier d'une remise de 699 $ sur les frais de notaire (via le service Home-in).
De plus, les investisseurs peuvent accéder à des récompenses de fidélité telles que le programme CommBank Yello, qui offre des points, du cashback (par ex. jusqu'à 40 $ de cashback mensuel sur les prêts immobiliers), et des remises de service. Les dépenses par carte de crédit accumulent des points Awards CommBank, qui peuvent être échangés contre des cartes-cadeaux ou des miles de voyageur fréquent Qantas.
Calcul du taux de change
