Các Chiêu Thức Lừa Đảo Forex Tinh Vi Bạn Cần Lưu Ý

Forex là thị trường phi tập trung toàn cầu để trao đổi các loại tiền tệ quốc gia với nhau. Do xu hướng đầu tư Forex ngày càng nở rộ tại Việt Nam dẫn đến nhiều sàn giao dịch đua nhau mọc lên. Trong đó, cũng không ít các sàn scam (sàn lừa đảo) lập ra nhằm mục đích trục lợi từ nhà đầu tư với các chiêu trò ngày càng tinh vi. Sau đây sẽ là một số hình thức lừa đảo forex bạn cần biết để phòng tránh.

Cơ chế hoạt động của sàn lừa đảo

Trước tiên, chúng ta cần làm rõ bản chất giao dịch ngoại hối không phải là lừa đảo hay đa cấp. Hoạt động giao dịch Forex đã xuất hiện từ lâu đời và được công nhận ở nhiều quốc gia. Chỉ có sàn “rởm” mới hoạt động để đi lừa người tham gia. Có những sàn Forex được lập ra để lừa đảo các nhà đầu tư nhẹ dạ, thiếu hiểu biết. Các sàn này sẽ cho người tham gia giao dịch với một chương trình máy tính chứ không phải là thị trường thực tế. Nhà môi giới sẽ kiểm soát nền tảng trò chơi này và mọi lệnh bạn thực hiện.

Cạm bẫy giao dịch nhờ robot

Chiêu trò này thường được áp dụng để dụ dỗ các trader mới vào nghề, thiếu hiểu biết nhưng lại lười thu nạp kiến thức. Nhiều đối tượng đã đánh vào tâm lý này để kiếm tiền từ việc bán robot forex. Có rất nhiều robot Forex được bán trực tuyến. Hầu hết chúng đều tuyên bố khả năng mang lại lợi nhuận khổng lồ cho người dùng. Nhiều nhà môi giới/IB thường “thần thánh hóa” robot forex như là công cụ để báo điểm ra vào lệnh và đảm bảo sẽ chốt lời thành công. Tuy một số loại robot phát huy tác dụng trong những tình huống thị trường nhất định, nhưng đặc tính của thị trường forex sẽ luôn thay đổi từng ngày, thậm chí là từng giờ, do đó, robot forex cũng rất dễ khiến bạn bị cháy tài khoản. Nếu chỉ cần nghe theo robot mà dễ dàng chinh phục forex như lời quảng bá thì còn đâu là sức hấp dẫn của thị trường nữa.

Hình thức lừa đảo thông qua ủy thác đầu tư

Đầu tư ủy thác forex là hình thức các nhà đầu tư đem tiền của mình gửi vào một bên nào đó, có thể là cá nhân hoặc tổ chức. Bên này sẽ dùng số tiền đó để giao dịch forex và trả lãi cho bạn dựa vào kết quả giao dịch, đồng thời giữ lại một ít phần trăm hoa hồng.

Hiện nay có rất nhiều nhà đầu tư mong muốn rút ngắn con đường làm giàu từ Forex. Thế nên thay vì dành thời gian tìm tòi về lĩnh vực này thì họ sẽ lựa chọn hình thức ủy thác giao dịch. Và những nhà đầu tư này nghiễm nhiên trở thành “miếng mồi” béo bở cho các sàn scam/ IB “rởm”. Một số cá nhân tự xưng là chuyên gia hoặc trader tự do ảo tưởng vào năng lực của mình để đi tìm người ủy thác cho họ đầu tư hộ rồi ăn chia lợi nhuận. Thế nhưng những danh xưng ấy liệu có tương xứng với khả năng đầu tư hay không thì chưa ai rõ. Chỉ thấy có rất nhiều trường hợp người ủy thác bị mất sạch vốn liếng trong chớp mắt.

Một hình thức khác, qui mô hơn, bài bản hơn. Đó là các hội nhóm kết hợp giữa nhân viên và sàn môi giới để lừa đảo. Sàn thì tung ra các chương trình “bao lỗ”, tặng thưởng khủng, còn nhân viên môi giới thì tiếp cận với khách với lời hứa “ngồi chơi cũng được lợi nhuận vài chục % mỗi tháng”. Thông qua việc gửi tiền ủy thác đầu tư cho các “ban chuyên gia”, những trưởng nhóm, team leader, cộng sự môi giới, team phát tín hiệu…, không ít nhà đầu tư đã rơi vào cạm bẫy của những ma trận đầu tư mang tên Forex. Ban đầu có vẻ sẽ có lời để kích thích lòng tham của nhà đầu tư. Nhiều nhà đầu tư khi đã rót tiền tỷ vào rồi mới hốt hoảng nhận ra sàn thì cho hệ thống ôm lệnh, còn các team được ủy thác thì đưa tín hiệu sai, cố gắng đánh cháy tài khoản của khách hàng.

Vậy thì đâu là sàn giao dịch uy tín cho bạn？

Ngoại hối forex sẽ có 2 loại sàn. Một là các sàn forex lớn và uy tín sẽ đăng ký hoạt động theo luật và được cấp giấy phép từ các cơ quan quốc tế. Một số sàn lớn có giấy phép từ cơ quan quản lý của quốc tế và hoạt động minh bạch tại thị trường Việt Nam hiện nay có thể kể đến là IC market, Mitrade, LCM, Swissmes,… Các sàn giao dịch Forex uy tín có thông tin giới thiệu rõ ràng trên trang chính thức, bạn có thể tự tìm hiểu rõ trước khi chọn một sàn giao dịch uy tín. Ngoài ra, trên trang Wikifx cung cấp các thông tin về tổ chức quy định của nhà môi giới cũng như số điểm uy tín của từng sàn giao dịch tại Việt Nam và trên thế giới.

Song song với đó, có những sàn chui không đăng ký theo luật nào, chính là các sàn forex lừa đảo. Khi bạn chọn nhầm và mở tài khoản ở những sàn này, họ sẽ dùng các cách để làm hao hụt tài khoản của bạn.

Hãy cẩn trọng với các hình thức lừa đảo bởi thực tế, đầu tư forex chưa được hợp thức hóa tại Việt Nam. Nếu có các mâu thuẫn phát sinh, rất khó để giải quyết vì không có 1 cơ sở pháp lý nào để bảo vệ bạn, cả về vốn và lãi.