持牌私募基金暴雷，5.6亿资金人间蒸发，调查牵出神秘外汇平台

中金国瑞，全名叫深圳市中金国瑞基金管理有限公司，成立于2011年，2014年6月完成备案登记，成为私募证券投资管理人。该机构最早由秦鹏与2个朋友合伙成立，秦鹏占主要股份，后来两个合伙人离开另起炉灶，秦鹏持有99%股份。

2019年5月22日，公司董事长秦鹏在内部会议上宣布产品清盘，不再募集资金以及正常兑付本金和收益，随后发布了清算告知书。

清算告知书出来之后，大批投资者赶赴中金国瑞办公所在地了解情况，得知公司已经处于停业状态。公司关门非常突然，根据当时的官网资讯显示，中金国瑞4月底还组织人员赴迪拜进行了6天访问，流露出开发国际市场的倾向；5月7日，秦鹏还曾作为香港科技大学优秀校友代表，出席见证福田区政府与香港科技大学举行的创新创业项目签约仪式。

根据深圳警方通报，初步查明中金国瑞基金涉案实际募资总额为22.48亿元，已支付投资人本利总额16.88亿元，还有5.6亿元下落不明。

早期在中金国瑞对产品的销售过程中，向投资者数次强调其产品为私募证券类基金，主要做量化投资，投向国内二级市场。而在事发后经调查发现，其并未按合同约定投资于中国国内的证券市场，而是将产品资金挪用于外部股权投资、实物投资、甚至境外投资。

此外还有大量的资金被转移至个人账户，包括秦鹏的两个弟弟、同学、妻子、妻子娘家亲属等。转移的钱款数额巨大，同时还有大量资金被转移至海外。

一位投资人回忆称，在秦鹏和投资人代表第一次见面谈及可清算的资产时，秦鹏表示有1000多万美元被他转移到香港进行黄金和外汇交易，但不愿意透露香港交易账户的资金余额。

中金国瑞员工也表示秦鹏此前曾多次在公司内部培训时表示，他们运作的产品有相当一部分从事外汇交易，是通过内保外贷的方式将资金转移到香港，通过叫做AMA的证券公司进行外汇交易。

而上文提到的其官网发布的赴迪拜考察的文章，就是参观的AMA金融控股集团和迪拜黄金交易所（DGCX）。

在2017年年中，秦某也曾指令公司员工，通知投资人更换交易平台，将投资人投资款从LMAX整体转移到AMA交易平台上去。

AMA公司号称有包括外汇、贵金属、原油、期货、期权的投资交易平台，并收购了迪拜一家本土券商，其首席执行官名于吉光。

2017年12月29日，AMA与中金国瑞举行 “全球金融投资战略合作签约仪式”。

2018年12月，2018年12月，AMA首席执行官于吉光作为一起重大金融犯罪案的从犯，被上海警方逮捕。

此前有投资者在秦鹏的介绍下，通过AMA平台炒外汇，累计入金240万美元，最后全都无法提现。

2017年6月，该投资者在AMA客服指导下开户入金240万美元炒外汇，此后在交易日期间，其都能收到交易情况信息，以及个人账户的净值金额数据。

经过1年“交易”，该投资者的账户盈利77.7万美元。而在分红结算时，根据合同，其要支付中金国瑞45%的利润和2万美元账户管理费。该投资者选择复投，并不提现本金及利息，而是单独支付了中金国瑞268万元人民币作为结算。

2019年5月，该投资者收到信息显示其账户余额已经达到399万美元，于是在5月27日，申请出金100万美金，却被AMA平台告知无法提现，该投资者遂联系秦鹏，其也表示没有钱兑现了。

而经投资者调查及众多证据显示，AMA平台或是一个“模拟盘”，投资人的钱并未真正流入到交易市场上。

秦鹏将投资人投资款从LMAX整体转移到AMA，那么AMA有什么资质？

通过外汇天眼APP查询发现，AMA平台，当前并没有任何实际有效监管，此外，该交易商使用的交易软件也并非主流的MT4/5软件，在这一点上，与上文投资者经调查后认定其为“虚拟盘”的结论互为呼应。

截止目前，中金国瑞的受害者，以及在上文受诱导入金AMA平台进行投资的受害者均未能追回资金，外汇天眼提醒投资者，无论是何种形式的投资，均不能轻信高额回报等说法，郭树清在第十届陆家嘴论坛中指出，“高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。”切记理性投资。