CFTC对Q3处以罚款2700万美元，Coinbase被指控违法运营

就在上周，国际外汇市场上发生了一系列受人们关注和议论的外汇行业新闻，比如美国商品期货交易委员会（CFTC）对Q3虚拟货币交易诈骗计划进行了处罚、继Binance之后，美国证券交易委员会（SEC）指控Coinbase未注册运营、英国金融行为监管局（FCA）推出加密货币广告新规则。让我们一起回顾下吧，具体新闻如下！

1、CFTC对Q3 Holdings处以2700万美元的罚款

美国商品期货交易委员会（CFTC）开始对虚拟货币交易诈骗计划Q3 Holdings的负责人Michael Ackerman（迈克尔·阿克曼）处以2700万美元的罚款。这一判决事项从CFTC在20203年6月8日上交的拟议违约判决文件中就能看到。

文件中显示，根据《法案》第6c（d）（3）（A）条，《美国法典》第7卷第13a-1（d，3）（A）条，Ackerman必须支付赔偿金额为2709.2907万美元的民事罚款。

让我们回顾下，在2020年2月，CFTC宣布对Q3 Holdings， LLC和Q3 I，LP及其负责人Michael Ackerman（统称“被告”）提起民事执法诉讼。起诉书特别提出，从2017年8月到2019年12月期间，被告实施了一项欺诈计划，以进行虚拟货币交易投资为名吸收投资资金。根据被告的陈述，至少有150多个个人及实体（“Q3客户”）参与。Q3的总融资金额为3300万美元，但只有不到1000万美元并用于虚拟货币交易。

相反，被告将超过2500万美元的Q3客户资金转移到Ackerman以及与Ackerman共同创建Q3的另外两个创办人的个人银行账户。其中，Ackerman本人收到了超过700万美元的Q3客户资金。

为了吸引Q3的潜在客户，被告故意虚假地声称其虚拟货币交易有利可图，每月回报率约为15%。尽管被告向Q3的潜在及现有客户表示，其虚拟货币交易非常成功，Q3客户在一年后可以自由提取其账户中赚取的利润，但被告没有成功地交易虚拟货币，而且大多数Q3客户的钱被挪用。

为了掩盖欺诈行为，被告和Q3的其他创办人向Q3的客户提供虚假的会计报表、载有虚假交易回报的邮件，以及虚构的反映Q3账户余额的截图。基于如此，被告已经实施、正在实施或即将实施的欺诈行为和做法违反了美国《商品交易法》。因此，CFTC依据以上事实和法律，对阿克曼及Q3提起诉讼。

2、继Binance之后，美国证券交易委员会（SEC）指控Coinbase未注册运营

在对全球排名第一的加密货币交易所币安（Binance）提出各种违反证券法的指控不到24小时后，美国证券交易委员会（SEC）今天指控排名第二的加密货币公司Coinbase将其加密资产交易平台作为未注册的国家证券交易所、经纪商和清算机构运营。另外，SEC还指控Coinbase未能注册其加密资产投资即服务项目的报价和销售。

不过有意思的是，与之前对Binance指控不同的是，Coinbase的创始人兼首席执行官Brian Armstrong（布莱恩·阿姆斯特朗）没有被提及。

SEC声称，自2019年以来，Coinbase一直在通过其“股权即服务”计划进行未注册的证券发行，该计划允许客户从某些区块链和Coinbase的“股权证明”机制中获利。据了解，通过这一权益计划，Coinbase将每一种类型的客户的可权益加密资产汇集在一起，将池中的权益用于执行区块链交易验证服务，并将这部分服务产生的部分奖励提供给资产属于池中的客户。Coinbase未能按照法律要求注册其股权计划的报价和销售。

SEC主席加里·詹斯勒表示，指控的Coinbase虽然受到证券法约束，但混合并非法提供交易所、经纪交易商和清算所功能是违法行为，因为在美国证券市场上，这些功能是独立的。Coinbase所谓的交易失败也剥夺了对投资者的资产保护，其中包括防止欺诈和操纵的规则手册、适当的披露、防止利益冲突的保障措施，以及美国证券交易委员会的例行检查。

而Coinbase在知道证券法对其商业活动的局限性的情况下，还故意拒绝遵守这些法律。虽然Coinbase拒绝遵守法律可以获得了数十亿美元的收入，但这样做是以牺牲投资者的利益为代价的，且剥夺了他们应有的保护。因此Coinbase需要对自己选择负责。

美国证券交易委员会向美国纽约南区地方法院提交的诉状称，Coinbase和CGI违反了1934年《证券交易法》的某些注册规定，Coinbase违反了1933年《证券法》的证券发行注册规定。该申诉寻求禁令救济、非法所得加利息、罚款和其他公平救济。

3、英国金融行为监管局（FCA）推出加密货币广告新规则

英国金融行为监管局（FCA）宣布的新广告规则将要求那些向英国消费者营销加密资产的公司，从2023年10月8日起，为首次投资者引入一段投资冷静期。而为确保购买加密货币的投资者能够了解风险的系列措施中的一部分，其“推荐朋友”奖金的营销方式也将被禁止。

新规则意味着加密货币公司必须确保人们拥有适当的知识和经验来投资加密货币。那些推广加密货币的人还必须提出明确的风险警告，还要确保广告清晰、公平且不具有误导性。

根据新规定，推广加密产品或服务的公司需要包含明确的风险警告，比如：“除非你准备好损失所有投资，否则不要投资”，或是“这是一项高风险投资，如果出现问题，您不应期望得到保护，此外你还需要多花2分钟时间了解更多交易商的信息”等等...

FCA的规则遵循政府立法，将加密货币促销纳入监管机构的职权范围。新规则的生效是因为FCA在研究中显示，从2021年到2022年，加密货币的拥有量大概增加了一倍多，在2000名受访者中，有10%的人表示他们拥有加密货币。

对推广加密货币采取的方法与FCA去年推出的规则一致，以解决高风险投资的误导性金融广告。它还支持FCA在2023/24年业务计划中提出的三项核心承诺，即减少和防止严重伤害，制定和测试更高的标准，以及促进竞争和积极变化。

FCA还在就额外的指导意见进行咨询，这些指导意见规定了公司向英国消费者宣传加密货币的期望。希望发表意见的国家能于8月10日之前作出答复。

在FCA的职权范围包括对加密产品和服务的金融促销之前，英国广告标准局（ASA）已经禁止了几家加密公司的促销具有误导性和不负责任。例如，Luno的户外广告牌在没有明确风险警告的情况下告诉人们是时候购买比特币了。与此同时，阿森纳足球俱乐部与合作伙伴Socios在其网站和Facebook上推广其粉丝代币被ASA视为轻视了对加密货币的投资。

此外，FCA将持续与ASA合作。