一名前油气员工投资诈骗损失逾10万令吉，警方提醒警惕高回报陷阱

近日，吉兰丹哥打峇鲁警方通报，一名57岁前油气钻井工人因轻信一家声称提供“伊斯兰教法合规”股票投资公司的高额回报计划，投资本金达15万令吉，承诺年利率18%，三年期内每季度支付利润约6,700令吉。受害者曾分阶段收到4万零500令吉利润，但自2024年10月底起，公司停止支付，且以各种理由推诿，最终报警求助，案件正依刑事法典第420条诈骗罪调查。

从该案例可见多项典型投资诈骗特征：

1. 高额固定回报承诺，忽视市场风险

   正规外汇及股票投资市场波动大，年利率18%且固定支付利润的承诺极不现实。合法投资机构不会保证固定高收益，收益与风险成正比，任何“稳赚不赔”均应警惕。

2. 通过熟人介绍及线上说明会建立信任

   诈骗团伙常利用熟人关系链和线上投资讲座营造专业氛围，降低受害者戒心。受害者往往基于信任参与投资，忽略核实公司资质和监管信息。

3. 利用伊斯兰教法合规等标签吸引特定群体

   打着符合宗教或特定法规的幌子，增加投资项目的可信度和吸引力，掩盖其非法本质。

4. 资金流向不透明，难以追回

   诈骗公司往往将资金转移至海外账户，利用跨境监管漏洞逃避追查。此类跨国诈骗案件频发，警方与监管机构需加强国际合作。

5. 先付部分利润诱导追加投资

   通过初期支付部分利润，制造“真实盈利”假象，诱使受害者继续投入更多资金，形成资金链骗局。

风险防范建议：

• 投资前务必核查公司是否持有正规金融牌照，如马来西亚证券委员会（SC）或金融服务管理局（FSA）认证。
• 警惕任何承诺固定高额回报的投资产品，理性评估风险与收益。
• 谨慎通过熟人推荐参与投资，避免盲目跟风。
• 关注资金流向及提现渠道，若遇提现困难应立即停止追加投资并报警。
• 了解外汇市场基本知识，避免被专业术语蒙蔽。

专业工具助力风险防控

在数字时代的投资环境中，借助第三方专业工具进行立体化风险评估已成为必要环节。作为全球领先的金融交易商信息查询平台，外汇天眼 WikiFX 为投资者构建了多维度的安全防护体系：

• 全维度资质审查：平台收录了全球超 3.8 万家金融交易商的实时监管数据，涵盖监管机构注册信息、牌照状态、经营年限、风险警示记录等核心维度，用户可通过名称搜索即时生成交易商的 “数字信用档案”。
• 动态风险监测：运用 AI 算法实时扫描交易商的合规动态，对监管状态变更、用户投诉激增、异常交易模式等风险信号进行智能预警，帮助投资者识别 “监管套牌”“ 地址造假 ” 等隐蔽性骗局。
• 多元信息服务：除基础资质查询外，平台同步提供 7×24 小时全球金融监管资讯、典型诈骗案例深度解析及实用防骗技巧指南，助力投资者构建系统的风险认知框架。投资者可通过 Google Play 或 App Store 下载 WikiFX 手机应用，随时获取交易商的安全评分、用户真实评价及行业最新反诈动态，让每一笔投资决策都建立在充分的信息核查基础之上。

该案例充分警示投资者，外汇及股票投资市场虽充满机遇，但同时伴随高风险。面对层出不穷的投资诈骗，唯有增强风险意识、加强信息核实，才能有效保护个人财产安全，避免成为诈骗受害者。警方也呼吁公众提高警惕，遇可疑投资项目及时举报，共同打击非法金融活动，维护健康投资环境。