槟城一周三起投资骗局

案件回顾：高回报诱惑下的陷阱

最新一起案件中，一名57岁工厂主管因在Facebook上看到“AI Investment”名义的中国公司股票投资广告，被诱导通过WhatsApp与嫌疑人联系。对方承诺三天内可获5%至15%高额回报，并提供三个投资套餐，最低门槛为10万令吉。受害者选择了最低档次，按指示下载SERICREST应用，并在短时间内分29次将资金转入10个不同账户，最终损失高达55.8万令吉。当他迟迟未收到承诺的120万令吉“利润”时，才意识到被骗。

同一周内，另有70岁会计经理和62岁退休公务员分别损失136.5万令吉和22.98万令吉，均因相信网络高回报投资项目而受骗。

投资骗局的典型特征

1. 极高回报承诺

   所有案件均以远高于市场水平的回报吸引投资者，短时间内承诺8%至15%甚至更高收益，明显违背金融常识。

2. 社交媒体与通讯软件引流

   骗子通过Facebook、WhatsApp等平台发布广告，迅速与受害者建立联系，降低受害者防备心理。

3. 多账户分批转账

   受害者往往被要求将资金分批转入多个不同账户，增加警方追查难度。

4. 虚假投资平台与App

   骗子自建或冒用投资App，营造正规、专业假象，诱使受害者持续加码投资。

5. 后期以“解锁利润”等理由诱导追加资金

   当受害者要求提现时，骗子常以需缴纳手续费、税费等为由，要求继续转账，直至受害者警觉。

如何防范网络投资骗局?

• 理性分析回报率：任何承诺高于市场平均水平、短期暴利的投资项目都应高度警惕。
• 核查投资平台资质：通过官方金融监管机构网站核实平台是否合法，切勿轻信社交媒体广告。
• 拒绝陌生链接与App：不要随意下载、注册来路不明的投资应用程序。
• 分辨“多账户转账”陷阱：正规投资机构不会要求投资者将资金分批转入多个私人账户。
• 遇到疑问及时求证：可通过警方、国家反诈骗中心等渠道核实可疑投资信息。

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据警方统计，马来西亚过去四年已有近1.9万名投资者因类似骗局损失近20亿令吉，且案件数量和金额仍在上升[8]。投资者必须树立风险意识，远离“稳赚不赔”的神话，谨记“高收益必伴高风险”，守护好自己的血汗钱。