槟城70岁会计经理遭遇高额网络投资骗局

根据槟城警方通报，受害者于去年12月底通过WhatsApp收到一则股票交易投资广告，承诺在两个月内实现8%至15%的高额回报。受诱惑后，他下载并注册了名为“BIONM”的投资应用程序，随后分14次将资金转入4个不同银行账户，总金额达1,365,000令吉。

直到警方调查时，受害者才发现被骗--骗子要求他再支付100万令吉作为“佣金”，以便提现其应用内声称已累计的1,100万令吉利润。此时，受害者才意识到所谓的高额回报完全是虚构，遂报警求助，案件正由警方根据刑法第420条（欺诈罪）调查中。

此外，槟城另一名62岁退休公务员也因信任一名自称印尼女子的投资推荐，先后向五个账户转账共约23万令吉，前期虽收到部分“回报”，但后续资金未获返还，最终确认被骗。

投资骗局的典型特征

1. 高回报承诺的风险信号

   任何投资项目承诺短期内获得8%至15%甚至更高的固定回报，均远超正常市场水平，属于典型的高风险或骗局预警。正规投资受市场波动影响，回报率不会如此稳定且迅速。

2. 利用社交媒体和即时通讯工具进行诱导

   诈骗分子通过WhatsApp等社交平台精准投放广告，利用人们对熟人推荐的信任感，快速建立联系，降低受害者戒备心。

3. 多账户分散转账增加追查难度

   受害者被要求将资金分散转入多个账户，既方便诈骗集团分散资金，也增加警方追踪资金流向的难度。

4. 虚假投资平台与App制造“正规”假象

   “BIONM”等应用程序往往是诈骗集团自建或冒用，界面设计专业，模拟真实交易环境，欺骗投资者持续投入资金。

5. “追加佣金”提现陷阱

   骗子以提现需缴纳高额佣金、税费等为由，诱导受害者继续追加资金，形成恶性循环，最终血本无归。

防范建议

• 警惕高收益承诺：理性分析投资回报，切勿盲目追求短期高利。
• 核实投资平台合法性：通过马来西亚国家银行和证券委员会等官方渠道验证投资项目资质。
• 避免下载不明App：不轻信陌生链接和应用程序，防止信息泄露和资金被骗。
• 拒绝多账户分散转账：正规投资机构不会要求客户将资金转入多个私人账户。
• 遇疑及时求助：发现异常及时向警方或国家反诈骗中心举报

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网络投资诈骗案件频发，且手法日益隐蔽复杂。投资者必须提高风险意识，摒弃“高收益无风险”的幻想，做到“投资前查、投资中警、投资后控”，才能有效保护自身资产安全，避免成为诈骗牺牲品。警方也呼吁社会各界共同防范，构筑坚固的投资安全防线。