高雄婦匯款20萬但用途保密？警方揭露假名人詐騙真相；CSA提醒注意未註冊平台IGM Holdings

在這個萬物齊漲的時代，愈來愈多人發現投資的重要性，並且希望能靠各種理財管道抗通膨，結果引來詐騙集團的覬覦。最近，高雄市就傳出有民眾差點因誤信假投資而損失20萬元。

據了解，不久前的某天，高雄市鳳山區的文山派出所突然接到轄區內銀行的通報，行員表示有位老太太辦理臨櫃匯款20萬元，被問到款項用途時先說是「房屋裝潢費」，但當行員詢問相關細節時，她又表示自己有簽保密協定，不能透露。以上種種行徑引發銀行的高度懷疑，認為她很可能碰到假投資詐騙，因此請警方到場處理。

員警收到通知後立刻來到報案分行，向想要匯款的七旬謝姓婦人了解詳情。一開始謝婦態度有些遲疑，但在眾人的循循善誘下，她終於將整件事的完整經過娓娓道來。

某天，謝婦發現股市名人「阿土伯」加了自己的LINE，並且邀請她加入一個投資群組。由於謝婦曾看過關於阿土伯的新聞，對此人有不錯的印象，加上群組裡的成員都分享阿土伯幫助自己獲利的經驗，讓她不免也躍躍欲試，希望也能靠投資賺點錢來貼補家用。

當謝婦決定按照去轉帳到指定帳戶時，對方為了避免引起銀行與警方的注意，特別提醒她因為有保密協定，不能說自己是為了投資，而要謊稱是請認識的人做房屋裝潢的費用。所以謝婦不擅長說謊，才被行員及時攔下。

員警向謝婦指出，這是很常見的假投資詐騙手法，並且當場上網搜尋類似的詐騙案例，絕大多數是假冒知名財經主持人、投資專家或大企業家，以保證獲利、穩賺不賠等話術引誘投資，之後再捲款潛逃。

謝婦聽了講解立刻恍然大悟，當下就打消了匯款的念頭，此時假老師正好來電了解匯款進度，但一聽到是警察接聽，立刻掛斷電話，證明這一切的確是詐騙集團的陷阱。謝婦對此相當感激與慶幸，因為有銀行與警方的協助，才讓她順利躲過了一場無妄之災。

此外，加拿大證券管理機構（CSA）也在官網轉發來自魁北克金融市場管理局（AMF）的警告，提醒投資者警惕實體IGM Holdings，因為該平台沒有（也從未）在魁北克省註冊從事證券交易業務，因此AMF敦促投資人，在與未經認可或註冊的公司打交道時應謹慎行事。

名稱：IGM Holdings

註冊國家、地區：瑞士

網址：https://www.igmholdings.com/index.html

電話：+44 2078712403；+43 720775308；+34 930301916

地址：Richtistrasse 7, Wallisellen Business Park, 8304 Zurich, Switzerland

根據外匯天眼APP的查詢結果，IGM Holdings這家交易商成立2-5年，但我們並不清楚其展業區域，也查不到有效的監管牌照資訊，對投資人沒有任何保障，因此被判定具有高級風險隱患，評分只有1.31。

此外，在外匯天眼收錄的交易商資訊中，可以看到該平台早在2021/10/11就遭到瑞士FINMA示警，理由是「可能進行未經授權服務且不受FINMA監管的公司和個人」，有極大的詐騙疑慮。

原本我們想進入IGM Holdings的官網收集更多資訊，結果卻得知這個域名正在出售。使用WhoisDog查詢則看到網站設立時間為2021/2/1，在1個多月前(2023/4/29)曾經更新過，並且預計在2024/2/1註冊到期，推測該平台可能已經放棄這網址，但不排除有改名或轉移陣地的可能性，還請大家多加小心與留意。

總結

最後外匯天眼要再次提醒所有用戶，面對來自簡訊、LINE、臉書的投資廣告或邀請，務必要提高警覺，以免誤用假名人、假老師推薦的黑平台，造成莫大的財務損失。

你可能會想問：「該怎麼做才能知道一家交易商安不安全？」其實方法遠比你想的還簡單，只要下載外匯天眼APP，使用其中的「券商查詢」功能，輸入平台名稱就能找到相關的監管情報與天眼評分，幫助你輕鬆辨識出風險平台，遠離各式各樣的投資陷阱與地雷！

在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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