Bernie Madoff คดีพอนซีที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ ทำไมคนฉลาดถึงโดนหลอกได้

ถ้าพูดถึงคดีฉ้อโกงทางการเงินที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์โลก ไม่มีชื่อไหนโดดเด่นไปกว่า Bernie Madoff อีกแล้ว และสิ่งที่น่าสนใจคือหลักการที่เขาใช้นั้นแทบไม่ต่างจากที่เกิดขึ้นในคดี Forex-3D หรือ Forsage ที่แอดเหยี่ยวเคยเขียนถึงเลย

ต่างกันแค่ขนาดความเสียหายเท่านั้น เพราะ Madoff โกงไปมากกว่า 65,000 ล้านดอลลาร์

Bernie Madoff คือใคร?

Madoff เคยเป็นอดีตประธาน NASDAQ และเป็นที่เคารพนับถืออย่างสูงในวงการการเงินวอลล์สตรีท เขาก่อตั้งบริษัทบริหารความมั่งคั่งที่ดูน่าเชื่อถือ มีลูกค้าเป็นทั้งคนรวยระดับโลก มูลนิธิการกุศล กองทุนบำนาญ และแม้แต่ธนาคารใหญ่ระดับนานาชาติ

สิ่งที่ทำให้คนเชื่อใจเขาคือ Madoff ไม่ได้สัญญาผลตอบแทนหวือหวาแบบ 100% ต่อปี แต่สัญญาผลตอบแทนที่ “สม่ำเสมอ” ประมาณ 10-12% ต่อปีทุกปี ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง

ทำไมความสม่ำเสมอถึงน่าเชื่อถือกว่าการสัญญาผลตอบแทนสูง?

นี่คือจุดที่แอดเหยี่ยวมองว่าฉลาดที่สุดในกลโกงของ Madoff

แทนที่จะดึงดูดด้วยตัวเลขกำไรหวือหวาแบบที่มิจฉาชีพทั่วไปทำ Madoff เลือกใช้ความสม่ำเสมอเป็นจุดขาย เพราะมันฟังดูสมเหตุสมผลและเป็นมืออาชีพมากกว่า

คนรวยและสถาบันการเงินจำนวนมากมองว่าผลตอบแทน 10-12% ต่อปีอย่างสม่ำเสมอเป็นเรื่องที่เชื่อได้ ทั้งที่ในความเป็นจริงไม่มีกลยุทธ์การลงทุนใดที่ให้ผลตอบแทนคงที่แบบนั้นได้ในทุกสภาวะตลาดเลย ตลาดมีขึ้นมีลงเป็นธรรมดา

โครงสร้างพอนซีที่ซ่อนอยู่

ความจริงเบื้องหลังคือ Madoff ไม่ได้เทรดอะไรเลยตามที่อ้าง เขาใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่มาจ่ายเป็นผลตอบแทนให้นักลงทุนรายเก่า เหมือนกับโครงสร้างแชร์ลูกโซ่ทั่วไป เพียงแต่ทำในระดับที่ใหญ่และซับซ้อนมากจนหน่วยงานกำกับดูแลตรวจไม่พบมานานหลายสิบปี

สิ่งที่ทำให้แผนนี้อยู่ได้นานคือเอกสารและรายงานผลตอบแทนที่ดูเป็นมืออาชีพมาก มีบัญชีที่ตรวจสอบได้ผิวเผิน และที่สำคัญที่สุดคือชื่อเสียงในอดีตของ Madoff ในฐานะอดีตประธาน NASDAQ

ทำไมคนฉลาดถึงโดนหลอกได้?

นี่คือคำถามที่แอดเหยี่ยวมองว่าสำคัญที่สุด เพราะเหยื่อของ Madoff ไม่ใช่คนโง่เลย หลายคนเป็นนักลงทุนมืออาชีพ ผู้บริหารกองทุน และสถาบันการเงินขนาดใหญ่

เหตุผลหลักมีอยู่ 3 ข้อ

Social Proof หรือแรงพิสูจน์ทางสังคม เมื่อเห็นว่าคนรวยและสถาบันใหญ่ๆ ลงทุนกับ Madoff สมองของเราจะคิดว่า “ถ้าคนเหล่านี้ยังเชื่อ มันต้องน่าเชื่อถือจริง” โดยไม่ได้ตรวจสอบด้วยตัวเองอย่างละเอียด

Authority Bias หรือการเชื่อในอำนาจ ตำแหน่งอดีตประธาน NASDAQ สร้างความน่าเชื่อถือในระดับที่คนไม่กล้าตั้งคำถาม เพราะรู้สึกว่าคนระดับนี้ไม่น่าจะโกหก

ความสม่ำเสมอที่ดูสมเหตุสมผล ต่างจากการสัญญากำไรเว่อร์ๆ ตัวเลขที่ดูเป็นไปได้และมีเหตุผลกลับน่าเชื่อถือกว่าในสายตาคนที่มีความรู้ทางการเงิน

จุดจบของอาณาจักรพอนซี

Madoff ถูกจับในปี 2008 ช่วงวิกฤตการเงินโลก เมื่อนักลงทุนจำนวนมากต้องการถอนเงินพร้อมกันเพราะความตื่นตระหนกในตลาด แต่ระบบของเขาไม่มีเงินจริงเพียงพอที่จะจ่ายคืน เพราะเงินทั้งหมดเป็นเพียงตัวเลขในกระดาษที่ไม่เคยถูกนำไปลงทุนจริง

ความเสียหายรวมประเมินไว้สูงถึง 65,000 ล้านดอลลาร์ และ Madoff ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี

เชื่อมโยงกับ Forex-3D และ Forsage

แอดเหยี่ยวมองว่าหลักการพื้นฐานของทั้งสามคดีนี้เหมือนกันทุกประการ ใช้เงินคนใหม่จ่ายคนเก่า สร้างความน่าเชื่อถือผ่านชื่อเสียงหรือเทคโนโลยีที่ดูทันสมัย และพังลงเมื่อมีคนจำนวนมากต้องการถอนเงินพร้อมกันในเวลาเดียว

ความแตกต่างมีแค่บริบทและขนาดเท่านั้น แต่โครงสร้างพื้นฐานเหมือนกันหมด

มุมมองแอดเหยี่ยว

บทเรียนที่ใหญ่ที่สุดจากคดี Madoff คือ ความน่าเชื่อถือทางสังคมไม่ใช่หลักฐานของความปลอดภัยทางการเงิน

ไม่ว่าคนที่ชวนคุณลงทุนจะมีตำแหน่งสูงแค่ไหน มีคนรู้จักระดับไหน หรือมีลูกค้าที่เป็นคนดังมากแค่ไหน สิ่งที่ต้องตรวจสอบเสมอคือกลไกที่แท้จริงของผลตอบแทนนั้นมาจากไหน และมันสมเหตุสมผลตามหลักเศรษฐศาสตร์หรือไม่

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง

คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!