宝泰金号第三次复活 新马甲PT Fintech瞄准兼职刷单人群 更犀利收割
摘要：宝泰金号有十多年诈骗历程，深刻洞察投资者心理。无论是“代客操盘”还是“兼职刷单”，都以高额利润为诱饵，最终却让投资者的本金悉数落入平台口袋。
一个黑平台停业了，难道就真的洗心革面、金盆洗手了吗?别天真了。背后的团队个个都是诈骗老手，套路深经验丰富。他们不会浪费自己的“才华”，而是迅速换个马甲，摇身一变，又是一家“创新金融科技平台”。
“宝泰金号”就是典型案例，新马甲PT Fintech实际上不过是老瓶装新酒，熟悉的味道一闻就知道是“老朋友”。
本周两位用户曝光PT Fintech平台不能出金，其中“哈喽7413”称PT Fintech是宝泰金业。
另外两位用户的曝光揭露更多的诈骗细节
外汇天眼用户abdul9524，被PT Fintech业务员盯上，以兼职工作的名义要他充值做任务。从充值5万到50万，均能提现，后来充值到2160万，却被告知 “由于我还没有完成最后一个任务，所以无法提现”，随后账户余额被冻结。另一位用户lisda转账31.8万后无法取款。2160万是印尼盾IDR，换算成人民币不足一万。
一般外汇平台很少有走“兼职工作做任务”这条影响模式的，PT Fintech也算是打开新思路开辟新战场，其它路子PT Fintech背后团伙也都走过，对比其它这个成本低来钱快。
PT Fintech作为经纪商一点也不舍得投入
PT Fintech网站宣称其运营公司Po Tai Markets Ltd. 受到科摩罗联盟金融法律的监管，执照号码：L15905。发放牌照的监管机构是Anjouan Offshore Finance Authority (AOFA)，中文常译为 昂儒昂离岸金融管理局。（位于 科摩罗联盟（Union of the Comoros）安朱昂岛（Anjouan） 的一个地方性金融牌照颁发机构。）
但通过AOFA机构网站核实该监管信息时，不管是通过公司名称还是牌照号，均显示“No licences found”（未找到相关许可证）。
这玩笑开大了，本来就是一个离岸岛国监管力度较弱，而且PT Fintech选的是这个岛上的一个地方性金融机构，最终还查不到，这点钱也不舍得花。
即便查到有牌照，这个牌照也几乎没有任何含金量。科摩罗中央银行（Banque Centrale des Comores）已声明 AOFA 并非国家级合法金融监管机构。AOFA的执照不被科摩罗中央银行承认。自己国家的银行都不承认，更不具备国际主流监管效力。
PT Fintech是宝泰金号的新马甲
PT Fintech网站打开之后与宝泰金号看似一点关系都没有，网站运营公司Po Tai Markets Ltd. 跟宝泰金号英文公司名称有一点相似。但通过另外一种方式打开该网站就是另一番景象。下图是两个对比。最下方Copyright（版权） 归属TAI BULLION (HONG KONG) LIMITED，而这个公司的中文名称就是寶泰金號（香港）有限公司。
同一个网站的另一处登录地址下方，终于展现背后的实控方中文名称——寶泰金號（香港）有限公司。
宝泰金号诈骗之路
宝泰金号曾是香港金银业贸易场157号AA类会员，2018年初停业。早在 2015 年，就已经有不少国内投资者在网络上爆料称自己成为宝泰金号的受害者。
其中一位投资者通过宝泰金号的代理商开户，开户完成后，投资者被要求将资金交由操盘手全权操作，并被告知不得查看交易过程，理由是“避免影响操盘手心态”。
随后，操盘手在短时间内使用最大手数频繁交易，明显以刷取高额佣金为目的，而非为客户盈利。该投资者的账户最初入金 2900 多美元，短时间内便被刷出 1885 美元的佣金，加上平台点差，代理商与平台均获利，而投资者的本金几乎全部亏损。
该投资者向宝泰金号官方平台投诉。平台方面回应称已冻结代理商账户，并表示会安排代理商与其沟通。三个礼拜过去了，投资者始终未接到任何联系。更严重的是，在曝光此事后，该投资者甚至收到了死亡威胁。
类似的情况并非首次发生。另一位投资者遭遇类似，在 2017 年 8入金 1.3 万多美元，最终账户仅剩 21 美元。
该投资者报警，备案后警方表示，如果有更多受害者提供线索和证据，案件可以并案处理，从而一网打尽。
几个月之后，2018年2月8日宝泰金号发布停业公告。
停业之后宝泰金号诈骗之路暂时告一段落，可能是背后团队早先诈骗的钱花完了，2021 年 6 月 24 日一个新网站开张，背后运营公司还是宝泰金号。
宝泰金号（香港）有限公司原来的网站仍可以打开，全网站有且只有右上角三处可点击（首页、公司简介、联系我们），变成展示界面，业务全迁走了。现在看是换到新马甲PT Fintech上。
PT Fintech收割更简单粗暴
对比外汇投资者，网上想找工作的人更多，PT Fintech瞄准更庞大的人群，许诺“简单任务、轻松赚钱”。通过小额任务返现建立信任，随后诱导用户不断充值升级任务，当用户加大投入或者无力支付时突然嘎然而止，这些受害者的钱全转到PT Fintech的口袋。
PT Fintech网站运营公司Po Tai Markets Ltd无任何监管，甚至在科摩罗官方注册数据库中，也查不到该公司的任何注册记录。在天眼评分1.27，通过MT4平台也搜不到PT Fintech或相似品牌的服务器，其网站宣传的MT4平台估计是租用别家的或者是盗版的。
宝泰金号有十多年诈骗历程，深刻洞察投资者心理。不从交易软件、监管牌照上下功夫，一点不舍得投入，而是将心思放在营销套路上。无论是“代客操盘”还是“兼职刷单”，都以高额利润为诱饵，最终却让投资者的本金悉数落入平台口袋。换个马甲、换个噱头，他们便能再次卷土重来。
宝泰金号这十年给投资者的警示是，没有监管的平台不可信不可信，香港金银业贸易场会员名头要谨慎，专家老师的代课操作不可信，兼职任务引导到外汇平台不可信。
外汇天眼揭露各种投资骗局，帮助投资者有效规避风险。降低决策成本，让投资更简单、更安全。
