Donald Trump chính thức khởi kiện JPMorgan và CEO Jamie Dimon 5 tỷ USD vì "debanking" chính trị

Cuộc chiến pháp lý trị giá 5 tỷ USD giữa Tổng thống Donald Trump và “gã khổng lồ” tài chính JPMorgan Chase không chỉ là một vụ kiện cá nhân, mà còn là hồi chuông cảnh báo về tình trạng vũ khí hóa hệ thống ngân hàng tại Hoa Kỳ.

Thị trường tài chính toàn cầu và chính trường Hoa Kỳ vừa trải qua một cơn địa chấn thực sự vào sáng thứ Năm, ngày 22 tháng 01 năm 2026, khi Tổng thống Donald Trump chính thức đệ đơn kiện JPMorgan Chase cùng Giám đốc điều hành Jamie Dimon.

Với con số bồi thường lên tới 5 tỷ USD, vụ kiện được nộp tại tòa án bang Miami-Dade, Florida bởi luật sư Alejandro Brito đã ngay lập tức trở thành tâm điểm của mọi cuộc thảo luận về quyền tự do tài chính và sự công bằng trong hệ thống ngân hàng.

Đây không đơn thuần là một cuộc tranh chấp hợp đồng thông thường, mà là một sự kiện mang tính bước ngoặt, phơi bày những góc khuất về khái niệm debanking - việc các định chế tài chính cắt đứt dịch vụ đối với khách hàng dựa trên quan điểm chính trị hoặc tôn giáo.

Sự kiện này đánh dấu một chương mới đầy kịch tính trong mối quan hệ cơm chẳng lành canh chẳng ngọt giữa vị Tổng thống thứ 45 và Phố Wall, đồng thời tạo ra một tiền lệ pháp lý có thể làm thay đổi hoàn toàn cách thức vận hành của các định chế tài chính lớn nhất thế giới.

Theo các tài liệu pháp lý chi tiết mà WikiFX đã tổng hợp, đơn kiện cáo buộc JPMorgan Chase đã vi phạm nghiêm trọng các quy tắc đạo đức nghề nghiệp và cam kết công khai của chính họ. Phía ông Trump đã trích dẫn trực tiếp bộ quy tắc ứng xử của ngân hàng này, nơi tuyên bố về việc đặt kỳ vọng cao, chịu trách nhiệm và luôn làm điều đúng đắn chứ không phải điều dễ dàng.

Ngân hàng này từng khẳng định họ tuân thủ cả văn bản và tinh thần của luật pháp ở mọi nơi họ kinh doanh và không khoan nhượng với hành vi thiếu đạo đức. Tuy nhiên, thực tế diễn ra lại hoàn toàn trái ngược khi ngân hàng lớn nhất nước Mỹ bị cáo buộc đơn phương chấm dứt hàng loạt tài khoản của ông Trump và các công ty khách sạn, bất động sản thuộc sở hữu của ông mà không hề có cảnh báo trước hay bất kỳ giải pháp khắc phục nào.

Luật sư Alejandro Brito khẳng định rằng, mặc dù tuyên bố giữ vững các nguyên tắc cao quý, JPMorgan đã vi phạm chúng một cách trắng trợn khi cắt đứt quan hệ với khách hàng lâu năm mà không cung cấp bất kỳ lý do chính đáng hay cơ hội đối thoại nào.

Bước ngoặt định mệnh và những con số gây sốc

Mối quan hệ giữa Donald Trump và JPMorgan Chase vốn dĩ đã có bề dày lịch sử lâu đời với các giao dịch tài chính khổng lồ, nơi các thực thể của ông đã thực hiện luân chuyển hàng trăm triệu USD thông qua hệ thống của ngân hàng này.

Tuy nhiên, đơn kiện đã xác định ngày 19 tháng 02 năm 2021 là thời điểm thay đổi vĩnh viễn động lực của mối quan hệ này. Đó là lúc ngân hàng, mà không có bất kỳ sự khiêu khích hay cảnh báo nào, đã thông báo cho ông Trump và các công ty liên quan rằng nhiều tài khoản ngân hàng mà họ là chủ sở hữu hoặc người thụ hưởng sẽ bị đóng hoàn toàn chỉ hai tháng sau đó, cụ thể là vào ngày 19 tháng 04 năm 2021.

Đáng chú ý, thời điểm này diễn ra ngay sau các biến cố chính trị tại Đồi Capitol vào ngày 06 tháng 01 năm 2021, củng cố thêm lập luận cho rằng đây là một hành động mang tính trả đũa chính trị hơn là một quyết định dựa trên rủi ro tài chính thuần túy.

Hệ quả của quyết định này là vô cùng nặng nề. Phía ông Trump cáo buộc JPMorgan đã không cung cấp cho họ bất kỳ biện pháp khắc phục hay giải pháp thay thế nào, khiến quyết định này trở nên cuối cùng và không thể thay đổi.

Việc phải đột ngột di dời các dòng tiền lên tới hàng trăm triệu USD và tìm kiếm đối tác thay thế trong một khoảng thời gian ngắn không chỉ gây ra những xáo trộn lớn về mặt vận hành mà còn gây tổn hại nghiêm trọng đến danh tiếng của Trump Organization.

Đơn kiện nhấn mạnh rằng các tài khoản quản trị tài sản của ông luôn trong tình trạng tốt và tuân thủ mọi quy định ngân hàng hiện hành, do đó không có bất kỳ cơ sở pháp lý hay kinh tế nào đủ thuyết phục để biện minh cho hành động đóng tài khoản đột ngột như vậy.

Cáo buộc về sự tồn tại của danh sách đen và vũ khí hóa tài chính

Một trong những tình tiết gây chấn động nhất trong đơn kiện là việc cáo buộc JPMorgan Chase và cá nhân CEO Jamie Dimon đã xuất bản tên của Tổng thống Trump, Tổ chức Trump, các thực thể chi nhánh và các thành viên gia đình Trump vào một danh sách đen bí mật.

Theo đơn kiện, danh sách đen này của JPMorgan có thể được truy cập bởi các ngân hàng được liên bang quản lý và bao gồm các cá nhân cũng như thực thể bị coi là không nên được phục vụ. Luật sư Brito gọi đây là một hành vi vu khống thương mại và là một hành vi thương mại lừa dối có tính chất ác ý.

Việc đưa tên các khách hàng vào danh sách đen này mà không có cơ sở hợp pháp đã gián tiếp và trực tiếp thúc đẩy các tổ chức tài chính khác từ chối giao dịch với ông Trump, tạo ra một vòng vây tài chính bủa vây các hoạt động kinh doanh của gia đình ông.

Phía đội ngũ pháp lý của ông Trump tin tưởng rằng quyết định đơn phương này là kết quả của những động cơ chính trị và xã hội mang tính thức tỉnh (woke), nơi ngân hàng cảm thấy cần phải tạo khoảng cách với ông Trump và các quan điểm bảo thủ của ông để phù hợp với dòng chảy chính trị tại thời điểm đó.

Họ lập luận rằng JPMorgan đã hành động dựa trên nhận thức rằng thủy triều chính trị đang thuận lợi cho việc thực hiện hành vi debanking này. Điều này không chỉ gây ra thiệt hại tài chính và danh tiếng đáng kể cho các nguyên đơn mà còn báo hiệu một xu hướng hệ thống đáng lo ngại của các định chế tài chính tại Hoa Kỳ trong việc cắt đứt quyền tiếp cận dịch vụ ngân hàng nếu quan điểm chính trị của người tiêu dùng mâu thuẫn với định hướng của ngân hàng.

Hành vi này bị coi là một chỉ số chính của một hoạt động công nghiệp mang tính lật đổ, nhằm mục đích ép buộc công chúng phải dịch chuyển và điều chỉnh lại quan điểm chính trị của mình.

Phản hồi từ JPMorgan và những mâu thuẫn trong lập luận

Ngay sau khi vụ kiện được nộp, JPMorgan Chase đã nhanh chóng đưa ra một thông báo chính thức nhằm xoa dịu dư luận và bảo vệ vị thế của mình. Ngân hàng đổ lỗi cho các quy tắc và kỳ vọng quản lý là nguyên nhân dẫn đến việc đóng tài khoản. Họ khẳng định rằng việc đóng tài khoản là do các tài khoản này tạo ra rủi ro pháp lý hoặc quy định cho công ty, một tuyên bố mang tính phòng vệ điển hình trong ngành ngân hàng.

Người phát ngôn của ngân hàng, Trish Wexler, tuyên bố mạnh mẽ rằng ngân hàng không đóng tài khoản vì niềm tin chính trị. JPMorgan thậm chí còn cho biết họ đã liên tục yêu cầu cả chính quyền đương nhiệm và các chính quyền tiền nhiệm thay đổi các quy định vốn đã đẩy họ vào vị thế khó khăn này, đồng thời bày tỏ sự ủng hộ đối với nỗ lực ngăn chặn việc vũ khí hóa lĩnh vực ngân hàng.

Tuy nhiên, lời giải thích này vấp phải sự hoài nghi lớn từ giới quan sát và phía nguyên đơn.

Nếu JPMorgan thực sự ủng hộ việc ngăn chặn vũ khí hóa ngành ngân hàng, thì tại sao họ lại là một trong những đơn vị tiên phong trong việc thực hiện debanking ngay sau các sự kiện chính trị nhạy cảm? Hơn nữa, việc ngân hàng tuyên bố ủng hộ nỗ lực của chính quyền hiện tại trong việc chống debanking trong khi chính họ đang bị kiện vì hành vi này tạo ra một sự mâu thuẫn khó hiểu.

Những tuyên bố của ngân hàng bị coi là một nỗ lực nhằm làm chệch hướng trách nhiệm pháp lý và che đậy những động cơ thực sự đằng sau việc phân biệt đối xử với các khách hàng có quan điểm chính trị đối lập.

Bối cảnh sắc lệnh hành pháp và báo cáo chấn động của OCC

Vụ kiện 5 tỷ USD này diễn ra trong bối cảnh chính sách tài chính tại Mỹ đang có những thay đổi mang tính bước ngoặt. Vào tháng 08 năm 2025, Tổng thống Trump đã ban hành một sắc lệnh hành pháp quan trọng nhằm đảm bảo các ngân hàng không thể từ chối dịch vụ cho các cá nhân dựa trên niềm tin chính trị hoặc tôn giáo.

Sắc lệnh này yêu cầu các cơ quan quản lý xóa bỏ khái niệm rủi ro danh tiếng khỏi các hướng dẫn giám sát nếu nó được sử dụng để biện minh cho các hành vi phân biệt đối xử tài chính.

Nhà Trắng khi đó đã khẳng định rằng quyền tiếp cận dịch vụ tài chính là một phần không thể thiếu của tự do dân sự và không thể bị tước bỏ bởi sự độc đoán của các ban điều hành ngân hàng.

Thêm vào đó, một báo cáo từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) được công bố vào tháng 12 năm 2025 đã củng cố thêm cơ sở cho các cáo buộc của ông Trump. Báo cáo này đã tiến hành đánh giá độc lập đối với 9 ngân hàng lớn nhất nước Mỹ, bao gồm Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase, Wells Fargo, Capital One, PNC, TD Bank, BMO và U.S. Bank.

Kết quả cho thấy trong giai đoạn từ 2020 đến 2025, các ngân hàng này đã duy trì các chính sách công khai và bí mật nhằm hạn chế quyền tiếp cận dịch vụ tài chính của một số lĩnh vực công nghiệp và cá nhân chỉ dựa trên cách mà công chúng có thể nhìn nhận.

Các lĩnh vực bị ảnh hưởng nặng nề bao gồm dầu khí, than đá, súng ống và cả các tổ chức chính trị. Việc sử dụng các hệ thống chấm điểm môi trường và xã hội (ESG) để sàng lọc khách hàng đã trở thành một công cụ tinh vi để thực hiện debanking một cách có hệ thống.

Những nạn nhân khác và sự lan rộng của tình trạng phân biệt đối xử

Vụ kiện của ông Trump không phải là một trường hợp cá biệt mà là đỉnh điểm của một làn sóng khiếu nại từ nhiều phía. Đệ nhất phu nhân Melania Trump, trong cuốn hồi ký Melania của mình, đã chia sẻ nỗi lòng khi bà bị ngân hàng lâu năm chấm dứt tài khoản và thậm chí con trai bà cũng bị từ chối mở tài khoản mới mà không có lý do thỏa đáng.

Các tổ chức như Indigenous Advance Ministries và những nhân vật chính trị như cựu Thượng nghị sĩ Sam Brownback cũng đã công khai lên án việc họ trở thành mục tiêu của các chính sách debanking từ các tổ chức tài chính lớn.

Những câu chuyện này đan xen với nhau tạo nên một bức tranh xám xịt về một ngành ngân hàng đang ngày càng rời xa vai trò trung lập của mình để trở thành một thực thể can thiệp sâu vào đời sống xã hội và chính trị của khách hàng.

Các bằng chứng thực tế cho thấy các ngân hàng thậm chí đã theo dõi các giao dịch có chứa các từ khóa như Trump hay MAGA mà không hề có bằng chứng về bất kỳ hoạt động tội phạm nào.

Việc vũ khí hóa các công cụ giám sát tài chính để chống lại các đối thủ chính trị đã trở thành một vấn đề nhức nhối, buộc chính quyền phải đưa ra các biện pháp trừng phạt nghiêm khắc bao gồm phạt tiền và các lệnh đồng thuận đối với những ngân hàng vi phạm sắc lệnh hành pháp về công bằng tài chính.

Vụ kiện 5 tỷ USD của ông Trump đối với JPMorgan Chase chính là phép thử lớn nhất cho tính hiệu quả của các quy định mới này và là cơ hội để thiết lập lại trật tự trong ngành ngân hàng.

Tác động đối với thị trường tài chính

Vụ kiện này sẽ mang lại những thay đổi sâu sắc cho cấu trúc của ngành ngân hàng Hoa Kỳ. Con số bồi thường 5 tỷ USD là một thông điệp mạnh mẽ gửi đến toàn bộ Phố Wall rằng cái giá của việc phân biệt đối xử chính trị sẽ là cực kỳ đắt đỏ.

Đối với các nhà đầu tư và người dùng đại chúng, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường forex và tài chính, sự kiện này nhắc nhở chúng ta về tầm quan trọng của việc hiểu rõ các chính sách và độ tin cậy của các tổ chức tài chính mà chúng ta đặt niềm tin. Sự minh bạch không chỉ nằm ở các con số lợi nhuận mà còn ở sự công bằng trong cách đối xử với mọi khách hàng, bất kể niềm tin cá nhân của họ là gì.

Vụ kiện này cũng đặt ra những câu hỏi quan trọng về vai trò của các CEO như Jamie Dimon trong việc định hình văn hóa doanh nghiệp.

Liệu một ngân hàng có thể thực sự làm đúng điều đúng đắn như bộ quy tắc ứng xử của họ tuyên bố khi mà các quyết định quan trọng nhất lại bị chi phối bởi những cân nhắc chính trị nhất thời?