Hàng chục nghìn tỷ đồng bị chiếm đoạt trong mạng lưới lừa đảo và rửa tiền xuyên quốc gia

Vào ngày 17/12/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng thông báo đang thụ lý vụ án hình sự “Rửa tiền” có liên quan đến nghi phạm Lê Văn Thắng (sinh năm 1996, trú tại phường Hải Châu). Từ tháng 9/2024 đến tháng 7/2025, Thắng đã mở nhiều tài khoản ngân hàng chính chủ tại Việt Nam trước khi xuất cảnh sang Campuchia làm việc cho một công ty chuyên thực hiện việc luân chuyển dòng tiền nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.

Theo điều tra, tại Campuchia, Thắng sử dụng các tài khoản ngân hàng của mình để nhận và chuyển tiền theo yêu cầu của công ty này. Anh ta thừa nhận biết rõ số tiền chuyển khoản qua các tài khoản của mình là tiền phạm tội có nguồn gốc từ các công ty đóng trên địa bàn Campuchia. Các công ty này liên kết với nơi Thắng làm việc để tạo ra một mạng lưới luân chuyển tiền phức tạp.

Để việc điều tra được triệt để, Công an TP Đà Nẵng đã ra thông báo công khai, kêu gọi các tổ chức, cá nhân là nạn nhân liên quan đến giao dịch với các tài khoản của Lê Văn Thắng liên hệ với Điều tra viên Dương Ngọc Tứ (số điện thoại: 0964941434) hoặc trực tiếp đến trụ sở Cơ quan Cảnh sát điều tra để phối hợp giải quyết.

Vụ việc liên quan đến Lê Văn Thắng không phải là trường hợp cá biệt. Khoảng một tháng trước đó, Công an TP Đà Nẵng đã triệt phá một đường dây tội phạm công nghệ cao xuyên biên giới với quy mô cực lớn, có liên kết chặt chẽ với các băng nhóm tội phạm mạng tại Campuchia.

Đường dây này đã thiết lập một mô hình rửa tiền phức tạp với tổng giá trị giao dịch lên tới hơn 67.000 tỷ đồng, cùng 43 triệu USD, 1,5 triệu Euro và 1 triệu CAD. Qua điều tra, lực lượng chức năng đã phong tỏa trên 1.000 tài khoản ngân hàng, thu giữ khoảng 100 tỷ đồng tiền mặt, kê biên 2 thửa đất.

Các đối tượng trong đường dây rửa tiền bị khởi tố hồi tháng 11/2025 - Nguồn: Công an TP Đà Nẵng

Hành vi phạm tội được thực hiện một cách có tổ chức cao. Nhóm tội phạm này đã câu kết với một số nhân viên ngân hàng, sử dụng giấy tờ giả để mở hơn 1.000 tài khoản doanh nghiệp “ma” và mua lại khoảng 10.000 tài khoản ngân hàng cá nhân không chính chủ. Hệ thống tài khoản khổng lồ này sau đó được chuyển giao cho các băng nhóm tội phạm tại Campuchia để phục vụ cho hoạt động lừa đảo và rửa tiền quy mô quốc tế.

Hậu quả của đường dây này là vô cùng nghiêm trọng. Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP Đà Nẵng ghi nhận hàng chục vụ lừa đảo xảy ra trên khắp cả nước, từ các thành phố lớn như Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng, Cần Thơ đến nhiều tỉnh thành khác. Nhiều nạn nhân bị chiếm đoạt số tiền lớn, trong đó có người mất tới 12 tỷ đồng.

Hoạt động của các nhóm tội phạm này thường tuân theo một quy trình bài bản. Một đường dây tương tự ở Thanh Hóa do Mai Văn Tới cầm đầu đã xây dựng quy trình lừa đảo 4 bước tinh vi: “Bắt khách”, “Nuôi khách”, “Khách vào tiền” và cuối cùng là “Giết khách”.

Cụ thể, chúng sử dụng các trang mạng xã hội và fanpage để chạy quảng cáo, tiếp cận nạn nhân và dụ dỗ đầu tư vào các sàn giao dịch tiền ảo giả mạo (như sàn JPX). Ban đầu, chúng cho nạn nhân thắng các giao dịch nhỏ và cho rút tiền về để gây dựng niềm tin. Khi nạn nhân đã “mắc câu” và đầu tư số tiền lớn, chúng sẽ can thiệp vào hệ thống, đưa ra các lý do như “sai nội dung chuyển khoản” hoặc “vượt quá hợp đồng” để chiếm đoạt toàn bộ số tiền, sau đó cắt đứt mọi liên lạc.

Số tiền chiếm đoạt được sau đó sẽ được đưa vào hệ thống “rửa” thông qua hàng loạt tài khoản ngân hàng. Trong một vụ án khác tại Huế vào tháng 6/2025, Lê Thanh Thắng, khác người với nghi phạm tại Đà Nẵng, cũng bị bắt vì tội danh tương tự.

Thắng đã mở 5 tài khoản ngân hàng, sau đó vượt biên trái phép sang Campuchia và cho một nhóm lừa đảo thuê lại các tài khoản này. Khi có tiền “bẩn” chuyển đến, Thắng chỉ việc quét sinh trắc học trên điện thoại đã được cài sẵn ứng dụng ngân hàng để thực hiện lệnh chuyển tiền đi. Chỉ trong khoảng hai tháng, Thắng đã giúp nhóm này “rửa” thành công hơn 300 triệu đồng và nhận về 50 triệu đồng tiền công.

Các đường dây tội phạm này không hoạt động riêng lẻ mà là một phần của mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia có tổ chức chặt chẽ. Campuchia và một số quốc gia Đông Nam Á khác đã trở thành điểm nóng cho các hoạt động lừa đảo trực tuyến và rửa tiền.

Đáng chú ý, vào tháng 5/2025, Mạng lưới Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã chính thức chỉ định Tập đoàn Huione của Campuchia là một tổ chức tài chính có nguy cơ rửa tiền đáng lo ngại. Theo FinCEN, Huione Group đóng vai trò là trung tâm quan trọng trong việc rửa tiền cho các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia, bao gồm cả các nhóm thực hiện “scam đầu tư tiền ảo” hay còn gọi là “scam giết lợn”.

Tập đoàn này đã thiết lập một mạng lưới doanh nghiệp phức tạp, bao gồm các công ty con cung cấp dịch vụ thanh toán, giao dịch tài sản ảo và cả một chợ trực tuyến bán các mặt hàng phục vụ hoạt động lừa đảo mạng. FinCEN ước tính rằng chỉ riêng Huione Group đã rửa ít nhất 4 tỷ USD tiền phạm pháp từ tháng 8/2021 đến tháng 1/2025.

Các chuyên gia cho rằng sự phát triển của ngành công nghiệp lừa đảo mạng trên khắp Đông Nam Á đã tạo ra những nền tảng mới đảm bảo và tạo điều kiện cho việc rửa tiền thông qua các kênh dựa trên ứng dụng. Điều này khiến việc truy vết và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp càng trở nên khó khăn hơn.